सेंट लूसिया में कंपनी खोलने के डॉक्यूमेंट्स: IBC चेकलिस्ट 2026

संक्षिप्त उत्तर: सेंट लूसिया IBC खोलने के लिए आपको क्या चाहिए

सेंट लूसिया में International Business Company (IBC) खोलने के लिए आपको डॉक्यूमेंट्स के चार समूह चाहिए: हर डायरेक्टर, शेयरहोल्डर और अल्टीमेट बेनिफ़िशियल ओनर (UBO) के लिए पहचान और पते का प्रमाण (KYC); कंपनी क्या करेगी और उसका पैसा कहाँ से आता है, इसका विवरण; संवैधानिक डॉक्यूमेंट्स (Memorandum और Articles of Association); और International Business Companies Act, Cap. 12.14 की धारा 5A के तहत आवश्यक वैधानिक घोषणा। कंपनी बन जाने के बाद रजिस्टर्ड एजेंट डायरेक्टर्स, शेयरहोल्डर्स और बेनिफ़िशियल ओनर्स के रजिस्टर रखता है।

इनमें से कुछ भी आप खुद सरकार को नहीं भेजते। IBC Act की धारा 4(1) के तहत केवल Registered Agent and Trustee Licensing Act (RATLA, Cap. 12.12) के तहत लाइसेंस प्राप्त रजिस्टर्ड एजेंट ही IBC इनकॉर्पोरेट कर सकता है। एजेंट आप पर एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग जाँच करता है, फ़ाइलिंग तैयार करता है और उसे Registry of International Business Companies में जमा करता है, जिसे सरकारी स्वामित्व वाली संस्था Pinnacle St. Lucia चलाती है।

अगर IBC MetaTrader 5 पर फॉरेक्स ब्रोकरेज या प्रॉप ट्रेडिंग फ़र्म चलाएगा, तो एक दूसरे डॉक्यूमेंट पैक की योजना बनाएँ जिसे MetaQuotes इनकॉर्पोरेशन के बाद माँगता है। इस गाइड में हम दोनों को कवर करते हैं, और MetaQuotes पक्ष को हमारे MetaQuotes आवश्यकताएँ पेज पर विस्तार से।

डॉक्यूमेंट्स कौन माँगता है और क्यों

तीन पक्ष आपके कागज़ात देखेंगे, हर एक अलग कारण से:

• रजिस्टर्ड एजेंट। Financial Services Regulatory Authority (FSRA) की निगरानी में एक लाइसेंसधारी के रूप में, एजेंट को यह जानना ज़रूरी है कि उसके द्वारा बनाई गई हर कंपनी का मालिक और नियंत्रक कौन है। यह तय करता है कि क्या स्वीकार करना है, और इसकी कंप्लायंस टीम और माँग सकती है।
• IBC Registry। Registry, Memorandum और Articles तथा वैधानिक घोषणा प्राप्त करती है, नाम जाँचती है और Certificate of Incorporation जारी करती है। यह आपसे सीधे साक्षात्कार नहीं करती।
• बैंक, पेमेंट प्रोवाइडर्स और MetaQuotes। इनकॉर्पोरेशन के बाद हर काउंटरपार्टी अपनी जाँच करती है और सिर्फ़ सर्टिफ़िकेट नहीं, बल्कि अप-टू-डेट कॉर्पोरेट डॉक्यूमेंट्स की अपेक्षा करती है।

IBC (Amendment) Act No. 2 of 2022 द्वारा कंप्लायंस मॉनिटरिंग (Part 1A) जोड़े जाने के बाद से, एजेंट गायब या पुराने डॉक्यूमेंट्स को लेकर ज़्यादा सख़्त हो गए हैं: उनका अपना लाइसेंस दाँव पर है।

डायरेक्टर्स, शेयरहोल्डर्स और बेनिफ़िशियल ओनर्स का KYC

मॉडल आर्टिकल्स के तहत सेंट लूसिया IBC को कम से कम एक डायरेक्टर चाहिए, स्थानीय डायरेक्टर की कोई आवश्यकता नहीं है, और कम से कम एक शेयरहोल्डर चाहिए। दोनों एक ही व्यक्ति हो सकते हैं। जो भी ये भूमिकाएँ निभाता है, और साथ ही जो भी अंततः कंपनी का मालिक है या उसे नियंत्रित करता है, वह एजेंट के कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (CDD) से गुज़रता है।

व्यक्ति

हर व्यक्तिगत डायरेक्टर, शेयरहोल्डर या UBO के लिए एजेंट आमतौर पर माँगते हैं:

• पासपोर्ट की कॉपी, किसी वकील, नोटरी, अकाउंटेंट या इसी तरह के प्रोफ़ेशनल द्वारा सर्टिफ़ाइड; कुछ एजेंट दूसरा फ़ोटो ID भी स्वीकार करते हैं।
• आवासीय पते का प्रमाण, आमतौर पर लगभग तीन महीने से ज़्यादा पुराना नहीं यूटिलिटी बिल या बैंक स्टेटमेंट, वह भी सर्टिफ़ाइड।
• CV या संक्षिप्त प्रोफ़ेशनल प्रोफ़ाइल, ख़ासकर फ़ाइनेंशियल सर्विसेज़ कंपनी के लिए, ताकि एजेंट देख सके कि व्यक्ति के पास प्रासंगिक अनुभव है।
• बैंक या प्रोफ़ेशनल रेफरेंस लेटर, जिसे कई एजेंट अभी भी उच्च-जोखिम गतिविधियों के लिए माँगते हैं।

सर्टिफ़िकेशन के नियम एजेंट्स के बीच अलग होते हैं। कुछ केवल अंग्रेज़ी में सर्टिफ़ाइड कॉपी स्वीकार करते हैं; अन्य, सर्टिफ़ाई करने वाला Commonwealth के बाहर हो तो अपोस्टिल माँगते हैं। कुछ भी सर्टिफ़ाई कराने से पहले पूछ लें, क्योंकि सर्टिफ़िकेशन दोबारा कराना देरी का सबसे आम कारण है।

कॉर्पोरेट शेयरहोल्डर या डायरेक्टर

अगर शेयर कोई दूसरी कंपनी रखती है, तो एजेंट उसके पीछे के लोगों तक देखता है। उसका इनकॉर्पोरेशन सर्टिफ़िकेट, संवैधानिक डॉक्यूमेंट्स, हाल का गुड स्टैंडिंग या इनकम्बेंसी सर्टिफ़िकेट, उसके डायरेक्टर्स और शेयरहोल्डर्स का रजिस्टर, निवेश को मंज़ूरी देने वाला बोर्ड प्रस्ताव, और उसके अपने डायरेक्टर्स व UBO का पूरा KYC देने की अपेक्षा करें।

नॉमिनी

जहाँ नॉमिनी डायरेक्टर या शेयरहोल्डर का उपयोग होता है, वहाँ भी बेनिफ़िशियल ओनर पूरे KYC से गुज़रता है और बेनिफ़िशियल ओनर जानकारी में दर्ज होता है। बाद में MetaQuotes शेयरहोल्डर्स के रजिस्टर के साथ नॉमिनी सहायक डॉक्यूमेंट्स माँगता है।

बिज़नेस विवरण और फ़ंड का स्रोत

बिज़नेस विवरण

आमतौर पर एक या दो पेज का विवरण काफ़ी होता है। इसमें सरल शब्दों में गतिविधि, वे देश जहाँ क्लाइंट्स होंगे, अपेक्षित क्लाइंट्स (रिटेल, प्रोफ़ेशनल या केवल संस्थापकों की अपनी पूँजी), कंपनी राजस्व कैसे कमाएगी, और क्या कहीं और कोई लाइसेंस है या नियोजित है, यह सब शामिल होना चाहिए।

विशिष्ट रहें: “जनरल ट्रेडिंग और कंसल्टिंग” जैसे अस्पष्ट शब्द बाद में समस्याएँ पैदा करते हैं, क्योंकि MetaQuotes और बैंक आपके विवरण की तुलना आपके Memorandum, वेबसाइट और लीगल ओपिनियन से करते हैं।

फ़ंड का स्रोत और संपत्ति का स्रोत

फ़ंड का स्रोत बताता है कि कंपनी में लगाया जाने वाला पैसा कहाँ से आता है। संपत्ति का स्रोत बताता है कि UBO ने अपनी कुल संपत्ति कैसे बनाई। एजेंट और बैंक आमतौर पर माँगते हैं:

• फ़ंड की उत्पत्ति का वर्णन करने वाली हस्ताक्षरित घोषणा;
• फ़ंड दिखाने वाले हाल के व्यक्तिगत बैंक स्टेटमेंट;
• सहायक प्रमाण जैसे रोज़गार अनुबंध, पे-स्लिप, बिक्री समझौता, किसी अन्य कंपनी से डिविडेंड या टैक्स रिटर्न;
• कॉर्पोरेट शेयरहोल्डर के लिए, उसके नवीनतम फ़ाइनेंशियल स्टेटमेंट्स।

ट्रेडिंग संभालने वाली कंपनी को होल्डिंग कंपनी की तुलना में ज़्यादा जोखिम वाली माना जाता है, इसलिए ज़्यादा सवालों की अपेक्षा करें।

Memorandum और Articles: नाम, ऑब्जेक्ट्स और संरचना

Memorandum और Articles of Association वे डॉक्यूमेंट्स हैं जिन्हें एजेंट IBC Act की धारा 4 के तहत Registry में फ़ाइल करता है। आप इन्हें शुरुआत से नहीं लिखते; एजेंट इन्हें आपके निर्देशों से तैयार करता है। आपको जो तय करना और देना है, वह है:

1. कंपनी का नाम। यह “International Business Company” या “IBC” से खत्म होना चाहिए (धारा 10(11))। अगर पहली पसंद पहले से ली गई हो, तो दो-तीन विकल्प तैयार रखें।
2. ऑब्जेक्ट्स। बताएँ कि कंपनी किस काम के लिए बनाई गई है। ब्रोकरेज या प्रॉप फ़र्म के लिए यह पूरी फ़ाइल का सबसे अहम क्लॉज़ है, क्योंकि MetaQuotes चाहता है कि गतिविधियाँ कंपनी के डॉक्यूमेंट्स में दिखें।
3. शेयर संरचना। शेयरों की संख्या और वर्ग, और उन्हें कौन रखता है।
4. पहले डायरेक्टर। मॉडल आर्टिकल्स के तहत कम से कम एक डायरेक्टर ज़रूरी है।

ऑब्जेक्ट्स क्लॉज़ पर एक सावधानी। Registry का अपना FAQ कहता है कि “सेंट लूसिया फ़िलहाल फॉरेक्स ट्रेडिंग या बाइनरी ऑप्शंस बिज़नेस को विनियमित नहीं करता और न ही लाइसेंस देता है” (“Saint Lucia does not currently regulate or licence Forex Trading or Binary Options business”), और FSRA ने चेतावनी दी है कि सेंट लूसिया में फॉरेक्स बिज़नेस को लाइसेंस नहीं दिया जाता। IBC वित्तीय साधनों की ट्रेडिंग के लिए बनाया जा सकता है, लेकिन वह खुद को सेंट लूसिया में लाइसेंस प्राप्त या विनियमित नहीं बता सकता। ऑब्जेक्ट्स के शब्द कैसे हों, और क्या आपके क्लाइंट्स के देशों में लाइसेंस ज़रूरी है, ये कानूनी सवाल हैं। हम लॉ फ़र्म नहीं हैं, और किसी भी शब्दावली पर भरोसा करने से पहले हम लीगल ओपिनियन की सलाह देते हैं।

सार्वजनिक रिकॉर्ड में केवल Memorandum और Articles, रजिस्टर्ड एजेंट और रजिस्टर्ड ऑफिस होते हैं। शेयरहोल्डर्स और डायरेक्टर्स के नाम Registry द्वारा प्रकाशित नहीं किए जाते।

वैधानिक घोषणा और सब्सटेंस नियम

1 जनवरी 2019 से इनकॉर्पोरेट हुए IBC के लिए, IBC Act की धारा 5A एक ऐसा डॉक्यूमेंट जोड़ती है जिसके बारे में कई संस्थापकों ने नहीं सुना: धारा 5A(2) के तहत वैधानिक घोषणा। यह Money Laundering (Prevention) Act, Anti-Terrorism Act और Income Tax Act की आवश्यकताओं के अनुपालन की पुष्टि करती है। एजेंट आमतौर पर इसके शब्द तैयार करता है; आपको इसे समझना ज़रूरी है, क्योंकि आप कंपनी और उसके मालिकों के बारे में तथ्यों की पुष्टि कर रहे हैं।

धारा 5A(3)(b) 2019 के बाद के IBC को सब्सटेंस से जोड़ती है: गतिविधि के अनुपात में पर्याप्त कर्मचारी, परिचालन व्यय और निवेश या पूँजी। इनकॉर्पोरेशन के समय आपसे पासपोर्ट की तरह किसी डॉक्यूमेंट से सब्सटेंस साबित करने को नहीं कहा जाएगा, लेकिन बिज़नेस विवरण में यह यथार्थवादी होना चाहिए कि स्टाफ़, प्रबंधन और संचालन कहाँ होंगे।

2019 के बाद के IBC सेंट लूसिया में टैक्स रेज़िडेंट भी हैं। Registry FAQ कहता है कि 1 जुलाई 2021 से “सभी IBC इनकम टैक्स के दायरे में आ गए और उन्हें वार्षिक टैक्स रिटर्न फ़ाइल करना होगा” (“all IBCs became subject to income tax and must file annual tax returns”)। इनकॉर्पोरेशन के बाद कंपनी Inland Revenue Department में रजिस्टर होती है, इसलिए उस चरण के लिए सर्टिफ़िकेट और संवैधानिक डॉक्यूमेंट्स पास रखें। मौजूदा टैक्स दरों की पुष्टि ऑनलाइन सारांशों पर भरोसा करने के बजाय किसी स्थानीय टैक्स सलाहकार से करें।

डॉक्यूमेंट्स एकत्र करने, जाँचने और फ़ाइल करने का काम हमें सौंपें

सेंट लूसिया फ़ॉर्मेशन में ज़्यादातर देरी कानूनी समस्याओं से नहीं होती; वे डॉक्यूमेंट की समस्याएँ होती हैं: बहुत पुराना पते का प्रमाण, ऐसा सर्टिफ़िकेशन जिसे एजेंट स्वीकार नहीं कर सकता, ऐसा ऑब्जेक्ट्स क्लॉज़ जो बाद में MetaQuotes आवेदन से टकराता है। यही काम हम आपसे अपने हाथ में लेते हैं।

ब्रोकर्स और प्रॉप फ़र्मों के लिए हम क्या करते हैं:

• आपको एक ही चेकलिस्ट भेजते हैं जो इनकॉर्पोरेशन डॉक्यूमेंट्स और MetaQuotes पैक दोनों को कवर करती है, ताकि कुछ भी दो बार एकत्र न करना पड़े;
• आपका KYC, बिज़नेस विवरण और फ़ंड का स्रोत एजेंट तक पहुँचने से पहले जाँचते हैं;
• वित्तीय साधनों की ट्रेडिंग के अनुकूल ऑब्जेक्ट्स के साथ, लाइसेंस प्राप्त रजिस्टर्ड एजेंट्स के ज़रिए आपका सेंट लूसिया IBC बनाते हैं;
• जहाँ ज़रूरत हो, लीगल ओपिनियन, इनकम्बेंसी या गुड स्टैंडिंग, फिज़िकल एड्रेस और नॉमिनी सेवाओं की व्यवस्था करते हैं;
• MetaQuotes डॉक्यूमेंट पैक तैयार करते हैं और बैंक रेफरेंस लेटर व वेबसाइट चेकलिस्ट में मदद करते हैं।

एजेंट द्वारा इनकॉर्पोरेशन में आमतौर पर ड्यू डिलिजेंस क्लियर होने के बाद 3–5 बिज़नेस डे लगते हैं, और फ़ॉलो-अप आइटम्स में आमतौर पर लगभग एक सप्ताह और। हम MetaQuotes का प्रतिनिधित्व नहीं करते और उसके फ़ैसले का वादा नहीं कर सकते, लेकिन हम सुनिश्चित करते हैं कि आपकी फ़ाइल पूर्ण और सुसंगत हो।

अपने सवाल info@stluciacompany.com पर भेजें, हमारे संपर्क फ़ॉर्म का उपयोग करें, या पैकेज पेज पर देखें कि हर विकल्प में क्या शामिल है।

इनकॉर्पोरेशन के बाद मिलने वाले रजिस्टर और डॉक्यूमेंट्स

Registry द्वारा फ़ाइलिंग मंज़ूर होने के बाद आपको एजेंट से एक कॉर्पोरेट किट मिलनी चाहिए। जाँचें कि इसमें शामिल हैं:

• Certificate of Incorporation (IBC Act की धारा 5 और 6 के तहत जारी);
• फ़ाइल किए गए Memorandum और Articles of Association;
• डायरेक्टर्स का रजिस्टर और मेंबर्स (शेयरहोल्डर्स) का रजिस्टर;
• एजेंट के पास रखी गई बेनिफ़िशियल ओनर जानकारी;
• पहले बोर्ड प्रस्ताव, जिनमें अधिकारियों की नियुक्ति और शेयर सर्टिफ़िकेट जारी करना शामिल है;
• हर शेयरहोल्डर के लिए शेयर सर्टिफ़िकेट।

रजिस्टर सेंट लूसिया में रजिस्टर्ड एजेंट के पास रखे जाते हैं। कंपनी को सेंट लूसिया में हर समय एक रजिस्टर्ड एजेंट और रजिस्टर्ड ऑफिस रखना होगा (धारा 38 और 39)। हर साल एक शेयरहोल्डर और बेनिफ़िशियल ओनर रिटर्न 15 फ़रवरी तक एजेंट को देय है, और एजेंट 31 मार्च तक फ़ाइल न करने वालों की रिपोर्ट करता है; अनुपालन न करने वाली कंपनी को स्ट्राइक ऑफ़ किया जा सकता है। वार्षिक Registry फ़ीस 15 जनवरी तक देय है, और 15 फ़रवरी से पेनल्टी लगती है, जैसा कि Registry के फ़ीस शेड्यूल में बताया गया है।

जब कोई डायरेक्टर या शेयरहोल्डर बदले, तो रजिस्टर तुरंत अपडेट करें: MetaQuotes और बैंक हमेशा मौजूदा रजिस्टर माँगते हैं।

अतिरिक्त MetaQuotes डॉक्यूमेंट पैक

अगर IBC को MetaTrader 5 चलाना है, तो इनकॉर्पोरेशन कागज़ी काम का सिर्फ़ आधा हिस्सा है। MetaQuotes केवल MT5 लाइसेंस बेचता है, सीधे उन कंपनियों को जो वित्तीय साधनों की ट्रेडिंग, ऑनलाइन फॉरेक्स या ब्रोकरेज और फ़ाइनेंशियल सर्विसेज़ के लिए बनी हैं। ब्रोकरेज शुरू करने पर MetaQuotes की अपनी गाइड पहले चरण में “प्रासंगिक व्यावसायिक गतिविधियों के साथ रजिस्टर्ड एक कंपनी” (“a registered company, with the relevant business activities registered”) और एक कॉर्पोरेट बैंक अकाउंट रखती है। हमारे क्लाइंट्स के अनुभव के आधार पर, जो पैक यह माँगता है वह ऐसा दिखता है:

तीन आइटम सबसे ज़्यादा दोबारा काम कराते हैं। फिज़िकल पता एक वास्तविक परिचालन पता होना चाहिए, सिर्फ़ रजिस्टर्ड ऑफिस नहीं। वेबसाइट पर कंपनी का नाम, रजिस्टर्ड और फिज़िकल पते, ईमेल या संपर्क फ़ॉर्म और फ़ोन नंबर, रिस्क वॉर्निंग और जूरिस्डिक्शन डिस्क्लेमर दिखना चाहिए; हमारी वेबसाइट आवश्यकताओं की गाइड देखें। और बैंक रेफरेंस लेटर एक कॉर्पोरेट अकाउंट पर निर्भर करता है, जिसके लिए खुद ऊपर बताई गई कॉर्पोरेट किट चाहिए।

लाइसेंस टियर रियल अकाउंट्स की संख्या पर आधारित हैं: Entry (1,000), Standard (25,000) और Enterprise (200,000)। पहला भुगतान तीन महीने की लाइसेंस फ़ीस कवर करता है। हम जो भी तैयार करें, फ़ैसला केवल MetaQuotes का होता है।

चरण-दर-चरण: सब कुछ एकत्र करने का क्रम

सही क्रम में डॉक्यूमेंट्स एकत्र करने से हफ़्तों की बचत होती है। यह वह क्रम है जिसका हम क्लाइंट्स के लिए उपयोग करते हैं:

1. संरचना तय करें। डायरेक्टर, शेयरहोल्डर और UBO कौन होगा, क्या नॉमिनी की ज़रूरत है, और कंपनी क्या करेगी।
2. सर्टिफ़ाइड KYC प्राप्त करें। हर व्यक्ति का पासपोर्ट और पते का प्रमाण, एजेंट द्वारा स्वीकार्य रूप में सर्टिफ़ाइड। CV और रेफरेंस जोड़ें।
3. बिज़नेस विवरण लिखें और फ़ंड के स्रोत व संपत्ति के स्रोत का प्रमाण तैयार करें।
4. नाम चुनें दो बैकअप के साथ, जो “IBC” या “International Business Company” से खत्म हो।
5. एजेंट का ड्यू डिलिजेंस। रजिस्टर्ड एजेंट फ़ाइल की समीक्षा करता है और फ़ॉलो-अप सवाल पूछ सकता है।
6. वैधानिक घोषणा पर हस्ताक्षर करें और ऑब्जेक्ट्स क्लॉज़ सहित Memorandum और Articles को मंज़ूरी दें।
7. फ़ाइलिंग और इनकॉर्पोरेशन। एजेंट Registry में फ़ाइल करता है और Certificate of Incorporation प्राप्त करता है।
8. कॉर्पोरेट किट लें और रजिस्टर, प्रस्ताव और शेयर सर्टिफ़िकेट जाँचें।
9. टैक्स के लिए रजिस्टर करें Inland Revenue Department में और कॉर्पोरेट बैंक या पेमेंट अकाउंट खोलें।
10. MetaQuotes पैक तैयार करें: फिज़िकल एड्रेस, वेबसाइट, लीगल ओपिनियन, बैंक रेफरेंस और SumSub।

चरण 2 से 4 समानांतर चल सकते हैं। पूरी फ़ॉर्मेशन प्रक्रिया हमारे सेंट लूसिया कंपनी फ़ॉर्मेशन पेज पर बताई गई है।

स्रोत

• Registry of International Business Companies (Pinnacle St. Lucia), FAQ: saintluciaifc.com/faq
• International Business Companies Act, Cap. 12.14 (PDF): saintluciaifc.com
• IBC कानून और संशोधन: saintluciaifc.com/legislation
• Registry फ़ीस शेड्यूल और समय-सीमाएँ: saintluciaifc.com/fee-schedule
• Financial Services Regulatory Authority, About us: fsrastlucia.org
• फॉरेक्स बिज़नेस पर FSRA चेतावनी नोटिस: fsrastlucia.org
• MetaQuotes, How to start a brokerage business: metatrader5.com
• MetaTrader 5 लाइसेंस टियर: metatrader5.com/en/brokers/buy

यह गाइड सामान्य जानकारी है, कानूनी या टैक्स सलाह नहीं। stluciacompany.com लॉ फ़र्म नहीं है और MetaQuotes Ltd. से संबद्ध नहीं है।

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