Créer une société à Sainte-Lucie : documents IBC requis 2026

En bref : ce qu’il faut pour ouvrir une IBC à Sainte-Lucie

Pour ouvrir une International Business Company (IBC) à Sainte-Lucie, il vous faut quatre groupes de documents : des justificatifs d’identité et de domicile (KYC) pour chaque administrateur, actionnaire et bénéficiaire effectif ultime (UBO) ; une description de ce que fera la société et de l’origine de ses fonds ; les documents constitutifs (acte constitutif et statuts, ou Memorandum and Articles of Association) ; et la déclaration solennelle exigée par l’article 5A de l’International Business Companies Act, Cap. 12.14. Une fois la société créée, l’agent agréé tient ses registres des administrateurs, des actionnaires et des bénéficiaires effectifs.

Vous n’envoyez rien de tout cela vous-même à l’administration. Selon l’article 4(1) de l’IBC Act, seul un agent agréé titulaire d’une licence au titre du Registered Agent and Trustee Licensing Act (RATLA, Cap. 12.12) peut constituer une IBC. L’agent effectue sur vous les contrôles de lutte contre le blanchiment, prépare le dépôt et le soumet au Registry of International Business Companies, exploité par Pinnacle St. Lucia, une entité détenue par l’État.

Si l’IBC doit exploiter un courtier forex ou une prop firm sur MetaTrader 5, prévoyez un second dossier documentaire que MetaQuotes demande après la constitution. Nous couvrons les deux dans ce guide, et le volet MetaQuotes plus en détail sur notre page exigences de MetaQuotes.

Qui demande les documents et pourquoi

Trois parties examineront vos documents, chacune pour une raison différente :

• L’agent agréé. En tant que titulaire supervisé par la Financial Services Regulatory Authority (FSRA), l’agent doit savoir qui détient et contrôle chaque société qu’il constitue. Il décide de ce qu’il accepte, et son équipe conformité peut demander davantage.
• Le Registre des IBC. Le Registre reçoit l’acte constitutif et les statuts ainsi que la déclaration solennelle, vérifie la dénomination et délivre le certificat de constitution. Il ne vous interroge pas directement.
• Les banques, les prestataires de paiement et MetaQuotes. Après la constitution, chaque contrepartie effectue ses propres contrôles et attend des documents sociaux à jour, pas seulement le certificat.

Depuis que l’IBC (Amendment) Act No. 2 of 2022 a ajouté le contrôle de conformité (Part 1A), les agents sont devenus plus stricts sur les documents manquants ou périmés : leur propre licence est en jeu.

KYC des administrateurs, actionnaires et bénéficiaires effectifs

Selon les statuts types, une IBC de Sainte-Lucie a besoin d’au moins un administrateur, sans obligation d’administrateur local, et d’au moins un actionnaire. Il peut s’agir de la même personne. Quiconque occupe ces fonctions, ainsi que toute personne qui détient ou contrôle in fine la société, passe par la vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) de l’agent.

Personnes physiques

Pour chaque administrateur, actionnaire ou UBO personne physique, les agents demandent généralement :

• Une copie du passeport, certifiée par un avocat, un notaire, un expert-comptable ou un professionnel équivalent ; certains agents acceptent aussi une seconde pièce d’identité avec photo.
• Un justificatif de domicile, en général une facture de services publics ou un relevé bancaire datant de trois mois au plus, également certifié.
• Un CV ou un court profil professionnel, surtout pour une société de services financiers, afin que l’agent puisse constater que la personne a une expérience pertinente.
• Une lettre de référence bancaire ou professionnelle, que de nombreux agents demandent encore pour les activités à risque plus élevé.

Les règles de certification varient d’un agent à l’autre. Certains acceptent uniquement une copie certifiée en anglais ; d’autres demandent une apostille lorsque le certificateur se trouve hors du Commonwealth. Renseignez-vous avant de faire certifier quoi que ce soit, car refaire des certifications est la cause de retard la plus fréquente.

Actionnaires ou administrateurs personnes morales

Si les actions sont détenues par une autre société, l’agent remonte jusqu’aux personnes qui se trouvent derrière. Attendez-vous à fournir son certificat de constitution, ses documents constitutifs, un certificat de good standing ou d’incumbency récent, son registre des administrateurs et des actionnaires, une résolution du conseil approuvant l’investissement et un KYC complet de ses propres administrateurs et UBO.

Nominees

Lorsqu’un administrateur ou actionnaire nominee est utilisé, le bénéficiaire effectif passe quand même un KYC complet et figure dans les informations sur les bénéficiaires effectifs. MetaQuotes demande ensuite les pièces relatives aux nominees en même temps que le registre des actionnaires.

Description de l’activité et origine des fonds

Description de l’activité

Une description d’une ou deux pages suffit généralement. Elle doit présenter l’activité en termes simples, les pays où se trouveront les clients, les clients attendus (particuliers, professionnels ou uniquement les capitaux propres des fondateurs), la manière dont la société générera des revenus, et indiquer si une licence est détenue ou prévue ailleurs.

Soyez précis : une formulation vague comme « commerce général et conseil » pose problème par la suite, car MetaQuotes et les banques comparent votre description avec votre acte constitutif, votre site web et votre avis juridique.

Origine des fonds et origine du patrimoine

L’origine des fonds explique d’où vient l’argent qui sera apporté à la société. L’origine du patrimoine explique comment l’UBO a constitué l’ensemble de sa fortune. Les agents et les banques demandent couramment :

• une déclaration signée décrivant l’origine des fonds ;
• des relevés bancaires personnels récents faisant apparaître les fonds ;
• des justificatifs tels qu’un contrat de travail, des bulletins de salaire, un acte de cession, des dividendes d’une autre société ou une déclaration d’impôts ;
• pour un actionnaire personne morale, ses derniers états financiers.

Une société qui exercera une activité de trading est considérée comme plus risquée qu’une holding : attendez-vous à davantage de questions.

Acte constitutif et statuts : dénomination, objet et structure

L’acte constitutif et les statuts (Memorandum and Articles of Association) sont les documents que l’agent dépose auprès du Registre en vertu de l’article 4 de l’IBC Act. Vous ne les rédigez pas de zéro ; l’agent les prépare selon vos instructions. Ce que vous devez décider et fournir :

1. La dénomination sociale. Elle doit se terminer par « International Business Company » ou « IBC » (article 10(11)). Prévoyez deux ou trois alternatives au cas où votre premier choix serait déjà pris.
2. L’objet social. Indiquez ce pour quoi la société est constituée. Pour un courtier ou une prop firm, c’est la clause la plus importante de tout le dossier, car MetaQuotes veut voir les activités dans les documents de la société.
3. La structure du capital. Le nombre et les catégories d’actions, et leurs détenteurs.
4. Le ou les premiers administrateurs. Les statuts types exigent au moins un administrateur.

Une mise en garde sur la clause d’objet social. La FAQ du Registre indique elle-même que « Sainte-Lucie ne réglemente ni n’agrée actuellement les activités de trading forex ou d’options binaires » (“Saint Lucia does not currently regulate or licence Forex Trading or Binary Options business”), et la FSRA a averti que l’activité forex n’est pas agréée à Sainte-Lucie. Une IBC peut être constituée pour la négociation d’instruments financiers, mais elle ne peut pas se présenter comme agréée ou réglementée à Sainte-Lucie. La formulation de l’objet social, et la question de savoir si les pays de vos clients exigent une licence, sont des questions juridiques. Nous ne sommes pas un cabinet d’avocats, et nous recommandons un avis juridique avant de vous fier à une formulation.

Seuls l’acte constitutif et les statuts, l’agent agréé et le siège social figurent au dossier public. Les noms des actionnaires et des administrateurs ne sont pas publiés par le Registre.

La déclaration solennelle et les règles de substance

Pour les IBC constituées à partir du 1er janvier 2019, l’article 5A de l’IBC Act ajoute un document dont beaucoup de fondateurs n’ont jamais entendu parler : une déclaration solennelle (statutory declaration) au titre de l’article 5A(2). Elle confirme le respect des exigences du Money Laundering (Prevention) Act, de l’Anti-Terrorism Act et de l’Income Tax Act. L’agent prépare généralement le texte ; vous devez le comprendre, car vous attestez de faits concernant la société et ses propriétaires.

L’article 5A(3)(b) lie les IBC postérieures à 2019 à la substance : effectifs, dépenses d’exploitation et investissement ou capital adéquats et proportionnés à l’activité. On ne vous demandera pas de prouver la substance par un document lors de la constitution comme pour un passeport, mais la description de l’activité doit être réaliste quant à l’endroit où se trouveront le personnel, la direction et les opérations.

Les IBC postérieures à 2019 sont aussi résidentes fiscales à Sainte-Lucie. La FAQ du Registre indique qu’à partir du 1er juillet 2021 « toutes les IBC sont devenues soumises à l’impôt sur le revenu et doivent déposer des déclarations fiscales annuelles » (“all IBCs became subject to income tax and must file annual tax returns”). Après la constitution, la société s’immatricule auprès de l’Inland Revenue Department : gardez le certificat et les documents constitutifs à portée de main pour cette étape. Les taux d’imposition en vigueur sont à confirmer auprès d’un conseiller fiscal local plutôt que de vous fier aux résumés en ligne.

Confiez-nous la collecte, la vérification et le dépôt des documents

La plupart des retards dans les créations à Sainte-Lucie ne sont pas des problèmes juridiques ; ce sont des problèmes de documents : un justificatif de domicile trop ancien, une certification que l’agent ne peut pas accepter, une clause d’objet social qui entre ensuite en conflit avec la demande MetaQuotes. C’est ce travail que nous prenons en charge.

Ce que nous faisons pour les courtiers et les prop firms :

• vous envoyer une checklist unique couvrant à la fois les documents de constitution et le dossier MetaQuotes, pour ne rien collecter deux fois ;
• contrôler en amont votre KYC, votre description d’activité et l’origine de vos fonds avant qu’ils ne parviennent à l’agent ;
• créer votre IBC de Sainte-Lucie par l’intermédiaire d’agents agréés, avec un objet social adapté à la négociation d’instruments financiers ;
• organiser l’avis juridique, l’incumbency ou le good standing, l’adresse physique et les services de nominee si vous en avez besoin ;
• préparer le dossier documentaire MetaQuotes et vous aider pour la lettre de référence bancaire et la checklist du site web.

La constitution par l’agent prend généralement 3 à 5 jours ouvrés une fois la vigilance validée, et les pièces complémentaires environ une semaine de plus. Nous ne représentons pas MetaQuotes et ne pouvons pas promettre sa décision, mais nous veillons à ce que votre dossier soit complet et cohérent.

Envoyez vos questions à info@stluciacompany.com, utilisez notre formulaire de contact ou comparez le contenu de chaque option sur la page formules.

Registres et documents reçus après la constitution

Une fois le dépôt approuvé par le Registre, vous devez recevoir de l’agent un kit social (corporate kit). Vérifiez qu’il comprend :

• le certificat de constitution (délivré en vertu des articles 5 et 6 de l’IBC Act) ;
• l’acte constitutif et les statuts déposés ;
• le registre des administrateurs et le registre des associés (actionnaires) ;
• les informations sur les bénéficiaires effectifs détenues par l’agent ;
• les premières résolutions du conseil, dont la nomination des dirigeants et l’émission des certificats d’actions ;
• les certificats d’actions de chaque actionnaire.

Les registres sont tenus chez l’agent agréé à Sainte-Lucie. La société doit avoir en permanence un agent agréé et un siège social à Sainte-Lucie (articles 38 et 39). Chaque année, une déclaration des actionnaires et bénéficiaires effectifs doit être remise à l’agent avant le 15 février, et l’agent signale les sociétés défaillantes avant le 31 mars ; une société qui ne se conforme pas peut être radiée. La redevance annuelle du Registre est due avant le 15 janvier, avec des pénalités à partir du 15 février, comme l’indique le barème des redevances du Registre.

Lorsqu’un administrateur ou un actionnaire change, mettez immédiatement les registres à jour : MetaQuotes et les banques demandent toujours des registres actuels.

Le dossier documentaire supplémentaire pour MetaQuotes

Si l’IBC doit exploiter MetaTrader 5, la constitution ne représente que la moitié des formalités. MetaQuotes ne vend que des licences MT5, directement à des sociétés constituées pour la négociation d’instruments financiers, le forex en ligne ou le courtage et les services financiers. Le propre guide de MetaQuotes pour lancer un courtier place « une société immatriculée, avec les activités correspondantes enregistrées » (“a registered company, with the relevant business activities registered”) et un compte bancaire professionnel à la première étape. D’après l’expérience de nos clients, le dossier demandé se présente ainsi :

Trois pièces sont à l’origine de la plupart des reprises. L’adresse physique doit être une véritable adresse d’exploitation, pas seulement le siège social. Le site web doit afficher la dénomination sociale, les adresses du siège et physique, un e-mail ou un formulaire de contact et un numéro de téléphone, un avertissement sur les risques et une mention des juridictions ; consultez notre guide des exigences pour le site web. Enfin, la lettre de référence bancaire suppose un compte professionnel, qui exige lui-même le kit social ci-dessus.

Les niveaux de licence dépendent du nombre de comptes réels : Entry (1 000), Standard (25 000) et Enterprise (200 000). Le premier paiement couvre trois mois de frais de licence. Quoi que nous préparions, la décision appartient à MetaQuotes seul.

Étape par étape : dans quel ordre tout rassembler

Rassembler les documents dans le bon ordre fait gagner des semaines. Voici la séquence que nous suivons avec nos clients :

1. Définir la structure. Qui sera administrateur, actionnaire et UBO, si un nominee est nécessaire, et ce que fera la société.
2. Obtenir un KYC certifié. Passeport et justificatif de domicile pour chaque personne, certifiés sous une forme acceptée par l’agent. Ajoutez les CV et les références.
3. Rédiger la description de l’activité et préparer les justificatifs de l’origine des fonds et du patrimoine.
4. Choisir la dénomination avec deux alternatives, se terminant par « IBC » ou « International Business Company ».
5. Vigilance de l’agent. L’agent agréé examine le dossier et peut poser des questions complémentaires.
6. Signer la déclaration solennelle et approuver l’acte constitutif et les statuts, y compris la clause d’objet social.
7. Dépôt et constitution. L’agent dépose le dossier auprès du Registre et reçoit le certificat de constitution.
8. Récupérer le kit social et vérifier les registres, les résolutions et les certificats d’actions.
9. S’immatriculer fiscalement auprès de l’Inland Revenue Department et ouvrir un compte bancaire ou de paiement professionnel.
10. Constituer le dossier MetaQuotes : adresse physique, site web, avis juridique, référence bancaire et SumSub.

Les étapes 2 à 4 peuvent être menées en parallèle. Le parcours complet de création est décrit sur notre page création de société à Sainte-Lucie.

Sources

• Registry of International Business Companies (Pinnacle St. Lucia), FAQ : saintluciaifc.com/faq
• International Business Companies Act, Cap. 12.14 (PDF) : saintluciaifc.com
• Législation IBC et modifications : saintluciaifc.com/legislation
• Barème des redevances et échéances du Registre : saintluciaifc.com/fee-schedule
• Financial Services Regulatory Authority, About us : fsrastlucia.org
• Avertissement de la FSRA sur l’activité forex : fsrastlucia.org
• MetaQuotes, How to start a brokerage business : metatrader5.com
• Niveaux de licence MetaTrader 5 : metatrader5.com/en/brokers/buy

Ce guide est une information générale, pas un conseil juridique ou fiscal. stluciacompany.com n’est pas un cabinet d’avocats et n’est pas affilié à MetaQuotes Ltd.

Questions fréquentes