مستندات تأسيس شركة في سانت لوسيا: قائمة IBC لعام 2026

الإجابة المختصرة: ما تحتاجه لتأسيس شركة IBC في سانت لوسيا

لتأسيس شركة أعمال دولية (IBC) في سانت لوسيا تحتاج إلى أربع مجموعات من المستندات: إثبات الهوية والعنوان (اعرف عميلك KYC) لكل مدير ومساهم ومالك مستفيد نهائي (UBO)؛ ووصف لما ستقوم به الشركة ومن أين تأتي أموالها؛ والمستندات التأسيسية (عقد التأسيس والنظام الأساسي)؛ والإقرار القانوني الذي تشترطه المادة 5A من قانون شركات الأعمال الدولية، Cap. 12.14. وبمجرد قيام الشركة، يحتفظ الوكيل المسجَّل بـسجلاتها الخاصة بالمديرين والمساهمين والمالكين المستفيدين.

لا ترسل أيًّا من هذه المستندات إلى الحكومة بنفسك. فبموجب المادة 4(1) من قانون IBC، لا يجوز تأسيس شركة IBC إلا لوكيل مسجَّل مرخَّص بموجب قانون ترخيص الوكلاء المسجَّلين والأمناء (RATLA، Cap. 12.12). يُجري الوكيل فحوصات مكافحة غسل الأموال بشأنك، ويُعدّ الطلب ويودعه لدى سجل شركات الأعمال الدولية، الذي تديره Pinnacle St. Lucia، وهي جهة مملوكة للحكومة.

إذا كانت شركة IBC ستدير شركة وساطة فوركس أو شركة تداول ممول على MetaTrader 5، فخطّط لـحزمة مستندات ثانية تطلبها MetaQuotes بعد التأسيس. نغطي الجانبين في هذا الدليل، ونتناول جانب MetaQuotes بمزيد من التفصيل في صفحة متطلبات MetaQuotes.

من يطلب المستندات ولماذا

ثلاث جهات ستطّلع على أوراقك، ولكلٍّ منها سبب مختلف:

• الوكيل المسجَّل. بصفته مرخَّصًا خاضعًا لإشراف هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA)، يجب على الوكيل أن يعرف من يملك كل شركة يؤسّسها ومن يتحكم فيها. وهو يقرّر ما يقبله، ويمكن لفريق الامتثال لديه أن يطلب المزيد.
• سجل شركات IBC. يتسلّم السجل عقد التأسيس والنظام الأساسي والإقرار القانوني، ويتحقق من الاسم، ويُصدر شهادة التأسيس. ولا يجري معك مقابلة مباشرة.
• البنوك ومزوّدو خدمات الدفع وMetaQuotes. بعد التأسيس، يُجري كل طرف مقابل فحوصاته الخاصة ويتوقع مستندات مؤسسية محدَّثة، لا شهادة التأسيس فحسب.

منذ أن أضاف قانون IBC (المعدِّل) رقم 2 لسنة 2022 رقابة الامتثال (الجزء 1A)، أصبح الوكلاء أكثر صرامة بشأن المستندات الناقصة أو القديمة، لأن ترخيصهم أنفسهم على المحك.

اعرف عميلك للمديرين والمساهمين والمالكين المستفيدين

تحتاج شركة IBC في سانت لوسيا إلى مدير واحد على الأقل وفق النظام الأساسي النموذجي، دون اشتراط مدير محلي، وإلى مساهم واحد على الأقل. ويمكن أن يكون الشخص نفسه في الدورين. ويخضع كل من يشغل هذه الأدوار، إضافةً إلى كل من يملك الشركة أو يتحكم فيها في النهاية، لإجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) لدى الوكيل.

الأفراد

لكل مدير أو مساهم أو مالك مستفيد من الأفراد، يطلب الوكلاء عادةً:

• نسخة من جواز السفر مصدَّقة من محامٍ أو كاتب عدل أو محاسب أو مهني مماثل؛ ويقبل بعض الوكلاء أيضًا هوية ثانية تحمل صورة.
• إثبات عنوان السكن، وعادةً فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي لا يزيد عمره على نحو ثلاثة أشهر، مصدَّق أيضًا.
• سيرة ذاتية أو نبذة مهنية مختصرة، لا سيما لشركة خدمات مالية، حتى يرى الوكيل أن لدى الشخص خبرة ذات صلة.
• خطاب مرجعية مصرفية أو مهنية، وهو ما لا يزال كثير من الوكلاء يطلبونه للأنشطة الأعلى مخاطرة.

تختلف قواعد التصديق من وكيل لآخر. فبعضهم يقبل نسخة مصدَّقة بالإنجليزية فقط، وآخرون يطلبون أبوستيل إذا كان المصدِّق خارج دول الكومنولث. اسأل قبل أن تصدّق أي شيء، لأن إعادة التصديق هي السبب الأكثر شيوعًا للتأخير.

المساهمون أو المديرون من الشركات

إذا كانت شركة أخرى تملك الأسهم، فإن الوكيل ينظر من خلالها إلى الأشخاص الذين يقفون وراءها. توقّع أن تقدّم شهادة تأسيسها، ومستنداتها التأسيسية، وشهادة حسن قيد أو شاغلي مناصب حديثة، وسجل مديريها ومساهميها، وقرار مجلس إدارة بالموافقة على الاستثمار، وإجراءات اعرف عميلك كاملةً لمديريها ومالكيها المستفيدين.

المرشَّحون (Nominees)

عند الاستعانة بمدير أو مساهم مرشَّح، يظل المالك المستفيد خاضعًا لإجراءات اعرف عميلك كاملةً ويُدرج في معلومات المالكين المستفيدين. وتطلب MetaQuotes لاحقًا مستندات دعم المرشَّحين إلى جانب سجل المساهمين.

وصف النشاط ومصدر الأموال

وصف النشاط

يكفي عادةً وصف من صفحة أو صفحتين. وينبغي أن يغطي النشاط بكلمات بسيطة، والدول التي سيتواجد فيها العملاء، والعملاء المتوقعين (أفراد، أو مهنيون، أو رأس مال المؤسّسين فقط)، وكيف ستحقق الشركة إيراداتها، وهل يوجد ترخيص قائم أو مخطط له في مكان آخر.

كن محددًا: فالصياغة المبهمة مثل «التجارة العامة والاستشارات» تسبب مشكلات لاحقًا، لأن MetaQuotes والبنوك تقارن وصفك بعقد التأسيس والموقع الإلكتروني والرأي القانوني.

مصدر الأموال ومصدر الثروة

مصدر الأموال يشرح من أين تأتي الأموال التي ستُضخّ في الشركة. ومصدر الثروة يشرح كيف كوّن المالك المستفيد ثروته الإجمالية. وعادةً ما يطلب الوكلاء والبنوك:

• إقرارًا موقَّعًا يصف منشأ الأموال؛
• كشوف حسابات بنكية شخصية حديثة تُظهر الأموال؛
• أدلة داعمة مثل عقد عمل، أو كشوف رواتب، أو اتفاقية بيع، أو أرباح من شركة أخرى، أو إقرار ضريبي؛
• بالنسبة للمساهم من الشركات، أحدث قوائمه المالية.

تُعامَل الشركة التي ستعمل في التداول على أنها أعلى مخاطرة من الشركة القابضة، فتوقّع مزيدًا من الأسئلة.

عقد التأسيس والنظام الأساسي: الاسم والأغراض والهيكل

عقد التأسيس والنظام الأساسي هما المستندان اللذان يقدّمهما الوكيل إلى السجل بموجب المادة 4 من قانون IBC. ولا تصوغهما من الصفر؛ بل يُعدّهما الوكيل وفق تعليماتك. أما ما يجب أن تقرّره وتقدّمه فهو:

1. اسم الشركة. يجب أن ينتهي بعبارة «International Business Company» أو «IBC» (المادة 10(11)). جهّز بديلين أو ثلاثة تحسّبًا لأن يكون الخيار الأول مستخدمًا.
2. الأغراض. اذكر ما أُسّست الشركة للقيام به. بالنسبة لشركة الوساطة أو التداول الممول، هذا هو أهم بند في الملف كله، لأن MetaQuotes تريد أن تظهر الأنشطة في مستندات الشركة.
3. هيكل الأسهم. عدد الأسهم وفئاتها ومن يحملها.
4. المدير (المديرون) الأول. يشترط النظام الأساسي النموذجي مديرًا واحدًا على الأقل.

كلمة تحذير بشأن بند الأغراض. تنص الأسئلة الشائعة الصادرة عن السجل نفسه على أن «سانت لوسيا لا تنظّم حاليًا نشاط تداول الفوركس أو الخيارات الثنائية ولا ترخّصه» (“Saint Lucia does not currently regulate or licence Forex Trading or Binary Options business”)، كما حذّرت FSRA من أن نشاط الفوركس غير مرخَّص في سانت لوسيا. يمكن تأسيس شركة IBC لتداول الأدوات المالية، لكن لا يجوز لها أن تصف نفسها بأنها مرخَّصة أو خاضعة للتنظيم في سانت لوسيا. أما كيفية صياغة الأغراض، وهل تشترط دول عملائك ترخيصًا، فهي مسائل قانونية. نحن لسنا مكتب محاماة، ونوصي بالحصول على رأي قانوني قبل الاعتماد على أي صياغة.

لا يظهر في السجل العام سوى عقد التأسيس والنظام الأساسي والوكيل المسجَّل والمكتب المسجَّل. ولا ينشر السجل أسماء المساهمين والمديرين.

الإقرار القانوني وقواعد الجوهر الاقتصادي

بالنسبة لشركات IBC المؤسَّسة اعتبارًا من 1 يناير 2019، تضيف المادة 5A من قانون IBC مستندًا لم يسمع به كثير من المؤسّسين: إقرار قانوني بموجب المادة 5A(2). وهو يؤكد الامتثال لمتطلبات قانون (منع) غسل الأموال، وقانون مكافحة الإرهاب، وقانون ضريبة الدخل. يُعدّ الوكيل عادةً الصياغة؛ وعليك أن تفهمها، لأنك تؤكد وقائع عن الشركة ومالكيها.

تربط المادة 5A(3)(b) شركات IBC المؤسَّسة بعد 2019 بالجوهر الاقتصادي: موظفون كافون، ونفقات تشغيلية، واستثمار أو رأس مال يتناسب مع النشاط. لن يُطلب منك إثبات الجوهر بمستند عند التأسيس بالطريقة نفسها التي يُطلب بها جواز السفر، لكن ينبغي أن يكون وصف النشاط واقعيًا بشأن أماكن وجود الموظفين والإدارة والعمليات.

تُعدّ شركات IBC المؤسَّسة بعد 2019 أيضًا مقيمة ضريبيًا في سانت لوسيا. وتنص الأسئلة الشائعة لدى السجل على أنه اعتبارًا من 1 يوليو 2021 «أصبحت جميع شركات IBC خاضعة لضريبة الدخل ويجب عليها تقديم إقرارات ضريبية سنوية» (“all IBCs became subject to income tax and must file annual tax returns”). وبعد التأسيس تسجّل الشركة لدى إدارة الإيرادات الداخلية، فاحتفظ بالشهادة والمستندات التأسيسية في متناول اليد لهذه الخطوة. أما معدلات الضريبة الحالية فينبغي التأكد منها لدى مستشار ضريبي محلي بدلًا من الاعتماد على الملخصات المنشورة على الإنترنت.

دعنا نجمع المستندات ونراجعها ونقدّمها نيابةً عنك

معظم حالات التأخير في تأسيس الشركات بسانت لوسيا ليست مشكلات قانونية، بل مشكلات مستندات: إثبات عنوان قديم جدًا، أو تصديق لا يستطيع الوكيل قبوله، أو بند أغراض يتعارض لاحقًا مع طلب MetaQuotes. وهذا هو العمل الذي نتولاه عنك.

ما نقدّمه لشركات الوساطة وشركات التداول الممول:

• نرسل إليك قائمة تحقق واحدة تغطي مستندات التأسيس وحزمة MetaQuotes معًا، حتى لا يُجمع أي شيء مرتين؛
• نراجع مسبقًا مستندات اعرف عميلك ووصف النشاط ومصدر الأموال قبل وصولها إلى الوكيل؛
• نؤسّس شركتك IBC في سانت لوسيا عبر وكلاء مسجَّلين مرخَّصين، بأغراض مناسبة لتداول الأدوات المالية؛
• نرتّب الرأي القانوني، وشهادة شاغلي المناصب أو حسن القيد، والعنوان الفعلي، وخدمات المرشَّحين حيث تحتاج إليها؛
• نُعدّ حزمة مستندات MetaQuotes ونساعد في خطاب المرجعية المصرفية وقائمة التحقق الخاصة بالموقع الإلكتروني.

يتم التأسيس عبر الوكيل عادةً خلال 3–5 أيام عمل بعد اجتياز العناية الواجبة، وتستغرق البنود اللاحقة عادةً نحو أسبوع إضافي. نحن لا نمثّل MetaQuotes ولا يمكننا أن نعد بقرارها، لكننا نتأكد من أن ملفك كامل ومتسق.

أرسل أسئلتك إلى info@stluciacompany.com، أو استخدم نموذج التواصل، أو قارن ما يتضمنه كل خيار في صفحة الباقات.

السجلات والمستندات التي تتسلّمها بعد التأسيس

بمجرد موافقة السجل على الطلب، ينبغي أن تتسلّم من الوكيل الحزمة المؤسسية (corporate kit). تحقّق من أنها تتضمن:

• شهادة التأسيس (الصادرة بموجب المادتين 5 و6 من قانون IBC)؛
• عقد التأسيس والنظام الأساسي المودَعين؛
• سجل المديرين وسجل الأعضاء (المساهمين)؛
• معلومات المالكين المستفيدين التي يحتفظ بها الوكيل؛
• القرارات الأولى لمجلس الإدارة، بما فيها تعيين المسؤولين وإصدار شهادات الأسهم؛
• شهادات الأسهم لكل مساهم.

تُحفظ السجلات لدى الوكيل المسجَّل في سانت لوسيا. ويجب أن يكون للشركة وكيل مسجَّل ومكتب مسجَّل في سانت لوسيا في جميع الأوقات (المادتان 38 و39). وفي كل عام، يُقدَّم إقرار المساهمين والمالكين المستفيدين إلى الوكيل قبل 15 فبراير، ويبلّغ الوكيل عن المتخلّفين قبل 31 مارس؛ ويجوز شطب الشركة غير الممتثلة. وتستحق رسوم السجل السنوية قبل 15 يناير، مع غرامات اعتبارًا من 15 فبراير، كما هو مبيّن في جدول الرسوم لدى السجل.

عند تغيّر مدير أو مساهم، حدّث السجلات فورًا: فـ MetaQuotes والبنوك تطلب دائمًا السجلات الحالية.

حزمة مستندات MetaQuotes الإضافية

إذا كانت شركة IBC ستشغّل MetaTrader 5، فإن التأسيس ليس سوى نصف الأوراق المطلوبة. تبيع MetaQuotes تراخيص MT5 فقط، مباشرةً إلى الشركات المؤسَّسة لتداول الأدوات المالية أو الفوركس عبر الإنترنت أو الوساطة والخدمات المالية. ويضع دليل MetaQuotes نفسه لبدء شركة وساطة «شركة مسجَّلة، مع تسجيل الأنشطة التجارية ذات الصلة» (“a registered company, with the relevant business activities registered”) وحسابًا مصرفيًا للشركة في الخطوة الأولى. واستنادًا إلى تجربة عملائنا، تبدو الحزمة التي تطلبها كما يلي:

ثلاثة بنود تسبب معظم إعادة العمل. يجب أن يكون العنوان الفعلي عنوان تشغيل حقيقيًا، لا مجرد المكتب المسجَّل. ويجب أن يعرض الموقع الإلكتروني اسم الشركة، والعنوانين المسجَّل والفعلي، وبريدًا إلكترونيًا أو نموذج تواصل ورقم هاتف، وتحذيرًا من المخاطر، وإخلاء مسؤولية متعلقًا بالولاية القضائية؛ راجع دليل متطلبات الموقع الإلكتروني. أما خطاب المرجعية المصرفية فيعتمد على وجود حساب مصرفي للشركة، وهذا الحساب نفسه يتطلب الحزمة المؤسسية المذكورة أعلاه.

تعتمد فئات الترخيص على عدد الحسابات الحقيقية: Entry (1,000)، وStandard (25,000)، وEnterprise (200,000). وتغطي الدفعة الأولى ثلاثة أشهر من رسوم الترخيص. ومهما أعددنا، يبقى القرار لـ MetaQuotes وحدها.

خطوة بخطوة: ترتيب جمع كل شيء

جمع المستندات بالترتيب الصحيح يوفّر أسابيع. وهذا هو التسلسل الذي نتّبعه مع عملائنا:

1. حدّد الهيكل. من سيكون المدير والمساهم والمالك المستفيد، وهل تحتاج إلى مرشَّح، وما الذي ستقوم به الشركة.
2. احصل على مستندات اعرف عميلك مصدَّقة. جواز السفر وإثبات العنوان لكل شخص، مصدَّقين بصيغة يقبلها الوكيل. وأضف السير الذاتية وخطابات المرجعية.
3. اكتب وصف النشاط وجهّز أدلة مصدر الأموال ومصدر الثروة.
4. اختر الاسم مع بديلين، على أن ينتهي بـ «IBC» أو «International Business Company».
5. العناية الواجبة لدى الوكيل. يراجع الوكيل المسجَّل الملف وقد يطرح أسئلة متابعة.
6. وقّع الإقرار القانوني ووافق على عقد التأسيس والنظام الأساسي، بما في ذلك بند الأغراض.
7. التقديم والتأسيس. يقدّم الوكيل الطلب إلى السجل ويتسلّم شهادة التأسيس.
8. تسلّم الحزمة المؤسسية وتحقّق من السجلات والقرارات وشهادات الأسهم.
9. سجّل لأغراض الضريبة لدى إدارة الإيرادات الداخلية، وافتح حسابًا مصرفيًا أو حساب دفع للشركة.
10. جهّز حزمة MetaQuotes: العنوان الفعلي، والموقع الإلكتروني، والرأي القانوني، والمرجعية المصرفية، وSumSub.

يمكن تنفيذ الخطوات من 2 إلى 4 بالتوازي. ومسار التأسيس الكامل موضّح في صفحة تأسيس شركة في سانت لوسيا.

المصادر

• سجل شركات الأعمال الدولية (Pinnacle St. Lucia)، الأسئلة الشائعة: saintluciaifc.com/faq
• قانون شركات الأعمال الدولية، Cap. 12.14 (PDF): saintluciaifc.com
• تشريعات IBC وتعديلاتها: saintluciaifc.com/legislation
• جدول رسوم السجل ومواعيده النهائية: saintluciaifc.com/fee-schedule
• هيئة تنظيم الخدمات المالية، من نحن: fsrastlucia.org
• إشعار FSRA التحذيري بشأن نشاط الفوركس: fsrastlucia.org
• MetaQuotes، كيف تبدأ نشاط وساطة: metatrader5.com
• فئات ترخيص MetaTrader 5: metatrader5.com/en/brokers/buy

هذا الدليل معلومات عامة، وليس استشارة قانونية أو ضريبية. موقع stluciacompany.com ليس مكتب محاماة ولا يرتبط بشركة MetaQuotes Ltd.

الأسئلة الشائعة