Compte bancaire pour une IBC de Sainte-Lucie : guide forex

Points clés

Une IBC de Sainte-Lucie peut détenir un compte professionnel à l’étranger, mais une activité de forex et de courtage la place dans la catégorie à haut risque pour la plupart des banques et des EMI.
Sainte-Lucie n’agrée pas l’activité forex, le prestataire évaluera donc votre modèle économique, vos marchés cibles et votre actionnariat, et non une licence locale.
Les équipes de conformité examinent d’abord les bénéficiaires effectifs ultimes, l’origine des fonds, un business plan crédible et un site web conforme.
MetaQuotes demande une lettre de référence bancaire professionnelle adressée à MetaQuotes ; un relevé bancaire certifié peut être envisagé si une lettre n’est pas disponible.
Lancez l’ouverture du compte bancaire ou EMI dès que la société existe, et attendez-vous à des questions, des relances et éventuellement à plus d’une demande.
Personne ne peut garantir un compte. Un dossier complet et cohérent est le facteur le plus important que vous maîtrisez.

Réponse courte : une IBC de Sainte-Lucie peut-elle ouvrir un compte bancaire pour une activité forex ?

Oui, c’est possible, mais ce n’est pas automatique. Une International Business Company (IBC) de Sainte-Lucie est une entité juridique reconnue, et les banques et établissements de monnaie électronique (EMI) hors de Sainte-Lucie acceptent des IBC comme clientes. Lorsque l’activité déclarée est le forex en ligne, le courtage de CFD ou une plateforme de trading basée sur MetaTrader 5, la demande passe toutefois en vigilance renforcée. De nombreux prestataires ne servent tout simplement pas le forex pour particuliers ; ceux qui le font voudront comprendre précisément qui détient la société, d’où vient l’argent, dans quels pays vous ferez votre promotion et comment les fonds des clients circuleront.

En pratique, les fondateurs qui réussissent font généralement trois choses : ils préparent un dossier social complet et cohérent avant de postuler, ils s’adressent à des prestataires dont l’appétence au risque inclut réellement les activités de trading, et ils lancent le processus tôt, en parallèle de la constitution et du dossier documentaire MetaQuotes. Ce guide explique chaque étape et à quoi ressemble un résultat réaliste. Il s’agit d’une information générale, et non d’un conseil juridique ou bancaire ; nous ne sommes ni un cabinet d’avocats ni une banque.

Pourquoi une activité forex attire un examen renforcé

Les banques ne jugent pas tant la forme de l’IBC elle-même que la combinaison entité offshore + forex + clients en ligne. Chaque élément est gérable seul ; ensemble, ils déclenchent les contrôles de risque les plus poussés du prestataire. Les principales raisons sont :

Aucune licence forex locale. Le Registre des International Business Companies de Sainte-Lucie indique que « Sainte-Lucie ne réglemente ni n’agrée actuellement les activités de trading forex ou d’options binaires » (“Saint Lucia does not currently regulate or licence Forex Trading or Binary Options business.”). La Financial Services Regulatory Authority (FSRA) est allée plus loin dans ses avis d’avertissement, en indiquant que « l’activité forex n’est pas soumise à licence à Sainte-Lucie » (“forex business is not licensed in Saint Lucia”) et que les documents revendiquant un enregistrement ou un agrément de la FSRA pour une société de forex « sont faux et trompeurs » (“are false and misleading.”). Une banque ne peut donc pas s’appuyer sur la supervision d’un régulateur national et doit vous évaluer directement.
Les fonds des clients. Un courtier reçoit des dépôts du public. Le prestataire s’inquiète des rétrofacturations, des réclamations, de la fraude et de la question de savoir si ces dépôts sont ségrégués et traités légalement dans les pays des clients.
Le marketing transfrontalier. Les règles du forex dépendent du lieu de résidence des clients. Certains pays exigent une licence locale pour démarcher leurs résidents ; d’autres restreignent l’effet de levier ou interdisent certains produits. Un prestataire voudra voir que votre site web et votre onboarding excluent les pays soumis à restriction.
Les flux de paiement. L’acquisition de cartes, les passerelles crypto et les processeurs de paiement tiers ajoutent des couches que les équipes de conformité doivent comprendre avant d’ouvrir un compte.

Rien de tout cela ne signifie qu’une IBC est un mauvais choix. Cela signifie que votre dossier doit répondre aux questions avant qu’elles ne soient posées. Pour comprendre pourquoi les fondateurs choisissent malgré tout cette juridiction, consultez IBC de Sainte-Lucie pour courtiers forex.

Banques, EMI et PSP : quel type de compte ?

Le terme « compte bancaire » est souvent employé de façon approximative. Pour une nouvelle IBC de Sainte-Lucie avec un modèle forex, les options se répartissent généralement en trois groupes, chacun avec ses atouts. Nous ne citons pas d’établissements précis, car leur appétence au risque change souvent et l’acceptation dépend du profil complet de chaque demandeur.

Type de prestataire	Ce qu’il vous apporte	Attitude habituelle envers les IBC de forex	Points à noter
Banque traditionnelle (internationale ou régionale)	Compte professionnel complet, IBAN ou coordonnées de compte locales, lettres de référence sur papier à en-tête	Souvent la plus prudente ; certaines refusent d’emblée les activités de trading	Généralement le document le plus solide pour MetaQuotes et les contreparties ; l’ouverture peut être la plus longue et impliquer des entretiens
EMI / établissement de paiement	Comptes multidevises, virements SEPA/SWIFT, ouverture en ligne	Variable : certains acceptent les activités de trading avec des contrôles renforcés, d’autres excluent totalement le forex	Les fonds sont généralement protégés (safeguarded) plutôt que déposés ; vérifiez si le prestataire délivrera une lettre ou un relevé certifié
Prestataire de services de paiement (PSP)	Acceptation des cartes et des moyens de paiement alternatifs pour les dépôts des clients	Il existe des PSP spécialisés à haut risque pour les marchands du trading	Ne remplace pas un compte d’exploitation ; une lettre de confirmation certifiée du PSP peut appuyer votre dossier MetaQuotes le cas échéant

De nombreux courtiers finissent avec une combinaison : un compte d’exploitation pour les dépenses de la société et les paiements aux fournisseurs, plus un ou plusieurs canaux de paiement pour les dépôts des clients. Planifiez quels flux passent par où avant de postuler, car le prestataire vous le demandera.

Le compte n’a pas non plus besoin d’être à Sainte-Lucie. MetaQuotes demande la confirmation d’un compte professionnel ; elle n’exige pas que la banque soit située dans la juridiction de la société.

Ce que recherchent les banques et les EMI

Chaque prestataire a son propre questionnaire, mais les contrôles de fond pour une IBC de forex sont constants. Le tableau ci-dessous montre ce que les responsables de la conformité cherchent à établir et comment vous préparer à chaque point.

Domaine	Ce qu’ils vérifient	Comment se préparer
Actionnariat et contrôle	Qui sont les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) et les administrateurs ; si des structures dissimulent quelqu’un	Des registres clairs, des passeports certifiés et des justificatifs de domicile pour chaque UBO et administrateur ; expliquez ouvertement tout arrangement de nominee
Origine du patrimoine et des fonds	D’où vient l’argent des fondateurs et d’où viendra le dépôt initial	Un historique documenté : emploi, cession d’une entreprise antérieure, investissements, déclarations fiscales ou relevés bancaires
Modèle économique	Ce que fait exactement la société, qui sont les clients, comment les revenus sont générés	Un business plan concis : produits, plateforme (MT5), dispositifs de liquidité, modèle de revenus, effectifs
Marchés cibles	Dans quels pays vous accepterez des clients et si c’est légal dans ces pays	Une liste des pays cibles et exclus, avec l’avertissement sur la juridiction affiché sur votre site web
Activité attendue	Volumes mensuels, devises, contreparties, pays d’entrée et de sortie des fonds	Des projections réalistes ; évitez les chiffres gonflés que vous ne pourrez pas expliquer plus tard
Cadre de conformité	Procédures KYC/LCB pour vos propres clients, avertissements sur les risques, traitement des réclamations	Une politique LCB/KYC et des conditions générales pour les clients, même courtes, ainsi que l’outil de vérification d’identité que vous utiliserez
Présence en ligne	Si le site web correspond à la société et à l’activité déclarée	Un site en ligne indiquant la dénomination sociale, l’adresse du siège et l’adresse physique, les coordonnées, un avertissement sur les risques et un avertissement sur la juridiction
Situation sociale	Que l’IBC existe, est en règle et dispose d’un agent agréé	Un certificat de constitution récent, les registres et, si la société est plus ancienne, un certificat de good standing ou d’incumbency

Notez le recoupement avec MetaQuotes : le site web, les registres, l’adresse physique et la description de l’activité sont les mêmes documents que ceux examinés par MetaQuotes. Constituer un seul dossier cohérent sert les deux. Notre guide sur les exigences de MetaQuotes pour le site web détaille le volet site web.

Documents à préparer pour le compte d’une IBC de Sainte-Lucie

Les listes exactes varient selon le prestataire, mais une demande bien préparée pour une IBC de Sainte-Lucie avec un modèle forex ou MT5 comprend normalement les éléments suivants. Préparez des copies certifiées lorsque c’est indiqué, et assurez-vous que les noms, les adresses et les descriptions de l’activité concordent dans tous les documents.

Document	Objet	Remarque
Certificat de constitution	Prouve l’existence de l’IBC	Délivré lors de la constitution par l’intermédiaire d’un agent agréé
Memorandum et statuts	Indiquent l’objet social, la structure du capital et les pouvoirs	La description de l’activité doit couvrir le négoce d’instruments financiers ou le courtage
Registre des administrateurs et registre des actionnaires	Identifient le contrôle et l’actionnariat	Tenus par l’agent agréé ; demandez des copies certifiées
Certificat de good standing ou d’incumbency	Confirme la situation actuelle et les dirigeants	Généralement demandé si la société a plus de six mois environ
Résolution du conseil	Autorise l’ouverture du compte et désigne les signataires	Signée par le ou les administrateurs
KYC des UBO et des administrateurs	Vérification de l’identité et de l’adresse	Passeport, justificatif de domicile récent, parfois un CV ou un profil professionnel
Justificatifs de l’origine du patrimoine / des fonds	Expliquent l’argent qui finance l’activité	Souvent la partie la plus examinée pour les activités de trading
Business plan et projections	Expliquent le modèle et les flux attendus	Restez factuel et cohérent avec le site web
Justificatif d’adresse physique	Montre où l’activité est réellement exercée	Distinct du siège social ; consultez notre guide sur l’adresse physique
Site web et propriété du nom de domaine	Montrent une activité en ligne réelle et conforme	Le nom de domaine doit être enregistré au nom de la société ou contrôlé par elle
Avis juridique ou lettre de représentation	Décrit l’activité et sa situation réglementaire	Facultatif chez certains prestataires, utile chez beaucoup ; consultez avis juridique pour MT5
Politique LCB/KYC et conditions générales clients	Montrent comment vous accepterez vos propres clients	Les prestataires veulent s’assurer que vous ne deviendrez pas un canal pour le risque d’autrui

Si un administrateur ou un actionnaire nominee intervient, attendez-vous à ce que le prestataire demande la convention de nominee et un KYC complet sur le bénéficiaire effectif qui se trouve derrière. Les banques acceptent bien plus volontiers les structures avec nominee lorsqu’elles sont déclarées d’emblée ; pour en savoir plus, lisez administrateur et actionnaire nominee pour courtiers.

Notre accompagnement : IBC, dossier documentaire et dossier prêt pour la banque

Nous constituons votre IBC de Sainte-Lucie par l’intermédiaire d’agents agréés et préparons le dossier documentaire MetaQuotes autour d’elle, afin que le même dossier cohérent puisse être remis à MetaQuotes et aux banques ou EMI. Concrètement, selon la formule, cela peut inclure :

La constitution avec une description de l’activité adaptée au négoce d’instruments financiers ou au courtage en ligne, généralement dans un délai d’environ 3 à 5 jours ouvrés après la fin de la due diligence (indicatif, non garanti).
Des registres certifiés des administrateurs et des actionnaires, des documents sociaux mis à jour et un certificat d’incumbency si nécessaire.
Un avis juridique ou une lettre de représentation sur l’activité, et une solution de justificatif d’adresse physique.
Des services d’administrateur ou d’actionnaire nominee le cas échéant, correctement déclarés aux prestataires.
Une assistance pour l’ouverture d’un compte bancaire professionnel et, si votre modèle passe par un prestataire de paiement, une lettre de confirmation certifiée du PSP.
Une revue de conformité du site web au regard de la liste de MetaQuotes, afin que votre site soutienne à la fois la demande MT5 et l’ouverture du compte bancaire.

Nous ne pouvons pas promettre qu’une banque, un EMI ou MetaQuotes approuvera une demande ; ces décisions leur appartiennent exclusivement, et nous ne sommes pas affiliés à MetaQuotes. Ce que nous faisons, c’est veiller à ce que votre dossier soit complet, cohérent et prêt à être soumis. Présentez-nous votre projet via le formulaire de contact, comparez les options sur notre page des formules, ou écrivez à info@stluciacompany.com.

Étape par étape : de la constitution à un compte opérationnel

L’ordre compte. Postuler auprès d’une banque avec un dossier incomplet gâche votre première impression, et certains prestataires ne vous permettent pas de postuler à nouveau rapidement après un refus.

Définir le modèle. Décidez ce que fera la société (courtier, prop firm, fournisseur de technologie), quels pays vous servirez et lesquels vous exclurez. Mettez-le par écrit ; ce sera la colonne vertébrale de chaque demande.
Constituer l’IBC. Seul un agent agréé peut constituer une IBC de Sainte-Lucie. L’agent effectue la due diligence sur les propriétaires et dépose le memorandum et les statuts. Consultez création de société à Sainte-Lucie pour le processus.
Rassembler les documents sociaux certifiés. Certificat de constitution, registres, memorandum et statuts, et une résolution du conseil pour le compte.
Mettre le site web en ligne. Dénomination sociale, adresse du siège et adresse physique, e-mail ou formulaire de contact ainsi qu’un téléphone, avertissement sur les risques et avertissement sur la juridiction. Une page d’attente fragilise à la fois la demande bancaire et la demande MetaQuotes.
Préparer les justificatifs de l’origine du patrimoine et un business plan. Ces deux documents décident de la plupart des demandes à haut risque.
Présélectionner des prestataires dont la politique couvre les activités de trading. Lisez leurs listes publiées d’activités interdites avant de postuler. Postulez auprès d’un petit nombre à la fois plutôt que de beaucoup en même temps.
Répondre rapidement et de manière cohérente aux questions complémentaires. Les équipes de conformité envoient souvent plusieurs séries de questions. Tenez un document de référence unique pour que vos réponses ne se contredisent jamais.
Demander la lettre de référence pour MetaQuotes une fois le compte ouvert et approvisionné, ou demander un relevé certifié si le prestataire ne délivre pas de lettres.
Ajouter des canaux de paiement pour les dépôts des clients une fois le compte d’exploitation en place, et réserver le compte d’exploitation aux dépenses de la société.

La lettre de référence bancaire pour MetaQuotes

Dans la liste des documents que MetaQuotes demande aux candidats MT5 figure une lettre de référence bancaire professionnelle adressée à MetaQuotes. Son rôle est simple : elle confirme que la société détient un compte professionnel auprès d’un établissement financier. Le guide de MetaQuotes pour lancer une activité de courtage mentionne aussi un compte bancaire professionnel parmi les éléments de base, aux côtés d’une société immatriculée avec les activités commerciales pertinentes.

Points pratiques :

Destinataire. Demandez que la lettre soit adressée à MetaQuotes plutôt qu’« à qui de droit », car c’est ainsi que l’exigence est généralement formulée.
Contenu. Une lettre type confirme le nom du titulaire du compte exactement tel qu’il figure sur le certificat de constitution, que le compte est ouvert et fonctionne normalement, et la date du début de la relation. Elle n’a pas besoin d’indiquer les soldes.
Alternative. Si la banque ou l’EMI ne délivre pas de lettres de référence, un relevé bancaire certifié peut être envisagé à la place.
Voie PSP. Si votre activité passe principalement par un prestataire de services de paiement, une lettre de confirmation certifiée du PSP peut appuyer le dossier.
Délai. La lettre est souvent le dernier élément du dossier MetaQuotes à arriver, car tout le reste peut être produit par l’agent en quelques jours, tandis que le compte dépend de l’examen d’un tiers. Commencez tôt les démarches bancaires pour éviter qu’elle ne retarde la demande MT5.

MetaQuotes vend MT5 en niveaux définis par le nombre de comptes réels (Entry 1 000, Standard 25 000, Enterprise 200 000), et le niveau choisi ne modifie pas cette exigence. Pour la liste complète des documents, consultez exigences de MetaQuotes et notre guide dédié à la lettre de référence bancaire.

Des attentes réalistes

Il est utile d’aborder le sujet avec une vision honnête. Les points suivants reflètent l’expérience courante du secteur plutôt que des règles publiées : considérez-les comme indicatifs.

Les délais varient fortement. La constitution de l’IBC est rapide une fois la due diligence terminée ; l’ouverture d’un compte pour une activité forex peut prendre nettement plus de temps, de quelques semaines à quelques mois selon le prestataire et la rapidité de vos réponses.
Les refus arrivent, souvent sans explication. Les prestataires expliquent rarement un refus. Un refus d’un établissement en dit plus sur son appétence au risque que sur votre société.
Les EMI sont souvent la première étape. De nombreux nouveaux courtiers commencent avec un compte EMI et ajoutent une banque traditionnelle plus tard, une fois qu’ils disposent d’un historique d’activité et de comptes audités ou de gestion.
Le profil du fondateur pèse lourd. Une expérience dans la finance, un parcours irréprochable et un patrimoine transparent comptent souvent davantage pour une banque que la juridiction de constitution.
Des restrictions peuvent s’appliquer. Un compte peut être ouvert avec des limites sur les devises, les contreparties ou les dépôts des clients, jusqu’à ce que le prestataire soit à l’aise avec votre activité.
Une licence ailleurs peut aider. Si vous détenez, ou demandez, une licence dans une juridiction qui réglemente le forex, dites-le. Certains prestataires l’exigent pour les flux de fonds des clients.

Méfiez-vous de quiconque « garantit » un compte pour une IBC de forex. Les intermédiaires sérieux peuvent présenter et préparer, mais la décision finale appartient toujours à l’établissement.

Raisons fréquentes du blocage des demandes

Des descriptions de l’activité incohérentes. Le memorandum dit « conseil », le site web dit « courtier », la demande dit « logiciel ». Choisissez une description exacte et utilisez-la partout.
Revendiquer une licence forex de Sainte-Lucie. Une telle licence n’existe pas. Toute formulation suggérant un agrément forex par la FSRA ou le Registre nuira instantanément à votre crédibilité et pourra être considérée comme trompeuse.
Des propriétaires dissimulés. Des bénéficiaires effectifs non déclarés ou des nominees inexpliqués sont une cause fréquente de refus et peuvent entraîner la clôture du compte par la suite.
Des justificatifs d’origine des fonds insuffisants. « Épargne personnelle » sans documents suffit rarement pour une activité de trading.
Un site web type modèle. Des adresses manquantes, l’absence d’avertissement sur les risques ou de mention des pays exclus signalent une activité mal préparée.
Utiliser un compte personnel pour l’activité. Mélanger les flux crée des problèmes avec la banque, avec les déclarations fiscales et avec MetaQuotes, qui demande un compte professionnel.

Conserver le compte : obligations continues

Ouvrir le compte n’est que la moitié du travail ; le conserver exige que l’IBC reste en règle et que le dossier bancaire reste à jour.

Redevance annuelle du Registre. Payée avant le 15 janvier chaque année, avec des pénalités à partir du 15 février. Une IBC en défaut peut perdre son good standing, et les banques le revérifient périodiquement.
Déclaration des actionnaires et des bénéficiaires effectifs. Déposée auprès de l’agent agréé avant le 15 février ; les agents signalent les sociétés défaillantes, et la radiation est possible.
Déclarations fiscales. Les IBC constituées à partir du 1er janvier 2019 sont résidentes fiscales à Sainte-Lucie, et toutes les IBC sont devenues soumises à l’impôt sur le revenu et aux déclarations fiscales annuelles à partir du 1er juillet 2021, selon le Registre. Les banques demandent de plus en plus un numéro d’identification fiscale.
Substance économique. Les IBC postérieures à 2019 doivent satisfaire à des exigences de substance adaptées à leur activité. Votre agent et votre conseiller fiscal peuvent vous expliquer comment cela s’applique à vous.
Mise à jour périodique du KYC. Attendez-vous à ce que le prestataire demande des documents actualisés, surtout après un changement d’administrateurs, de propriétaires ou de modèle économique. Prévenez-le avant le changement, pas après.

Notre page lancer un courtier forex montre comment ces éléments s’intègrent dans le calendrier de lancement global.

Sources

Registre des International Business Companies de Sainte-Lucie, FAQ : saintluciaifc.com/faq
International Business Companies Act, Cap. 12.14 (PDF) : saintluciaifc.com
Page législation du Registre : saintluciaifc.com/legislation
Barème des redevances du Registre : saintluciaifc.com/fee-schedule
Avis d’avertissement de la FSRA sur l’activité forex : fsrastlucia.org
FSRA, présentation de l’Autorité : fsrastlucia.org/about-us
MetaQuotes, comment lancer une activité de courtage : metatrader5.com
MetaQuotes, MT5 pour les courtiers (niveaux de comptes) : metatrader5.com/en/brokers/buy

Ce guide constitue une information générale à jour en octobre 2026 et ne constitue pas un conseil juridique, fiscal ou bancaire. Nous ne sommes pas un cabinet d’avocats et ne sommes pas affiliés à MetaQuotes.

Questions fréquentes

Une IBC de Sainte-Lucie peut-elle ouvrir un compte bancaire ?

Oui. Une IBC de Sainte-Lucie peut ouvrir un compte professionnel auprès de banques et d’EMI qui acceptent les sociétés internationales. Pour une activité de forex ou de courtage, le prestataire appliquera une vigilance renforcée : l’acceptation dépend donc du dossier complet plutôt que de la seule juridiction.

Le compte bancaire doit-il être à Sainte-Lucie ?

Non. La plupart des propriétaires d’IBC ont leur banque hors de Sainte-Lucie et choisissent un prestataire adapté à leurs devises et à leurs marchés. MetaQuotes demande un compte professionnel, et non un compte dans la juridiction de la société.

Pourquoi les banques considèrent-elles les IBC de forex comme à haut risque ?

Parce que l’activité traite des fonds du public de manière transfrontalière, et que Sainte-Lucie n’agrée pas le forex : aucun régulateur local ne supervise donc l’activité. Le prestataire doit évaluer lui-même l’actionnariat, les fonds, les marchés cibles et les contrôles, ce qui prend plus de temps et conduit certains établissements à refuser totalement ce secteur.

Un compte EMI suffit-il pour MetaQuotes ?

MetaQuotes demande une lettre de référence bancaire professionnelle adressée à MetaQuotes ou, si ce n’est pas possible, un relevé bancaire certifié peut être envisagé. L’acceptation d’un document d’EMI relève de la décision de MetaQuotes : vérifiez donc auprès du prestataire qu’il peut délivrer une lettre ou un relevé certifié avant de compter dessus.

Que doit indiquer la lettre de référence pour MetaQuotes ?

En général, elle confirme la dénomination légale exacte de la société, qu’elle détient un compte en règle et depuis quand, et elle est adressée à MetaQuotes. Les soldes ne sont généralement pas nécessaires. Demandez à votre prestataire son modèle standard et demandez le changement de destinataire.

Combien de temps faut-il pour ouvrir le compte ?

Il n’y a pas de délai fixe. La constitution elle-même est généralement rapide, tandis qu’un compte lié au forex peut prendre de quelques semaines à quelques mois selon le prestataire et la rapidité de vos réponses aux questions de conformité. Commencer tôt est le meilleur moyen d’éviter qu’il ne devienne un goulet d’étranglement.

Ai-je besoin d’une licence forex pour ouvrir un compte ?

Sainte-Lucie ne délivre pas de licences forex, il n’existe donc aucune licence de Sainte-Lucie à présenter. Certains prestataires demanderont tout de même si vous détenez une licence là où se trouvent vos clients, en particulier pour les flux de fonds des clients. Être clair sur votre situation réglementaire vaut mieux qu’une formulation vague.

Puis-je utiliser un administrateur nominee pour ouvrir le compte ?

Souvent oui, à condition que l’arrangement de nominee soit déclaré et que le bénéficiaire effectif passe un KYC complet. Les prestataires réagissent mal aux nominees qu’ils découvrent après coup : déclarez donc la structure dès le départ.

Un avis juridique aidera-t-il auprès de la banque ?

Pour de nombreux prestataires, oui. Un avis juridique ou une lettre de représentation décrivant l’activité et sa situation réglementaire répond aux questions que les équipes de conformité poseraient sinon. C’est aussi l’un des moyens de confirmer les activités dans le dossier MetaQuotes.

Pouvez-vous garantir un compte bancaire pour mon IBC ?

Non, et vous devriez vous méfier de quiconque le fait. Nous préparons un dossier complet et cohérent et vous assistons dans la demande, mais chaque banque, EMI et PSP prend sa propre décision.

Que se passe-t-il si mon IBC n’est plus en règle ?

Manquer la redevance annuelle ou la déclaration des bénéficiaires effectifs peut entraîner des pénalités et, à terme, la radiation. Les banques revérifient la situation sociale lors des revues KYC : une IBC en défaut peut donc mettre le compte en danger.