- Santa Lucía no concede licencias de forex. La FSRA ha advertido que los documentos de una empresa de forex que afirmen que está registrada, autorizada o afiliada a la Autoridad son “falsos y engañosos” (“false and misleading”), por lo que su web nunca debe dar a entender una licencia de la FSRA.
- La declaración correcta para una IBC de Santa Lucía es sencilla: la empresa está constituida (registrada) en Santa Lucía conforme a la International Business Companies Act, Cap. 12.14, y no está autorizada ni regulada por la FSRA.
- En la lista de documentos de MetaQuotes con la que trabajamos, la web debe mostrar el nombre de la empresa, el domicilio social y el domicilio físico, un correo electrónico o formulario de contacto junto con un número de teléfono, una advertencia de riesgo y un aviso legal sobre la jurisdicción.
- La propia guía de MetaQuotes para brókers menciona además el número de registro, la divulgación de riesgos y los países restringidos, así que incluya todo esto en el pie de cada página, no solo en un PDF.
- Cada dato de la web (nombre, número, domicilios, administradores) debe coincidir exactamente con el certificado de constitución, los registros y la carta de referencia bancaria.
- Los ejemplos de redacción que aquí se ofrecen son ayudas para la redacción, no asesoramiento jurídico. Haga revisar el texto final por un abogado que conozca los países en los que acepta clientes.
La respuesta breve
La web de un bróker de forex operado por una International Business Company (IBC) de Santa Lucía necesita un aviso legal que diga exactamente qué es la empresa y nada más. Normalmente eso significa que está constituida en Santa Lucía con un número de registro y un domicilio social indicados, que no está autorizada ni regulada por la Financial Services Regulatory Authority (FSRA) ni por ninguna otra autoridad de Santa Lucía para actividades de forex o CFD, que operar conlleva un alto riesgo de pérdida y que los servicios no se ofrecen en los países restringidos indicados.
Esto importa por dos motivos. En primer lugar, la FSRA ha advertido públicamente que el forex no está sujeto a licencia en Santa Lucía y que cualquier documento que afirme que una empresa de forex está registrada, autorizada o afiliada a la FSRA es falso y engañoso. En segundo lugar, MetaQuotes revisa su web como parte de la verificación documental antes de venderle una licencia MT5. En la lista de documentos con la que trabajamos, el sitio debe mostrar el nombre de la empresa, el domicilio social y el físico, un correo electrónico o formulario de contacto junto con un número de teléfono, una advertencia de riesgo y un aviso legal sobre la jurisdicción.
No somos un despacho de abogados. Santa Lucía no publica ningún texto oficial de aviso legal que hayamos podido verificar, así que trate los ejemplos como un punto de partida para su abogado, no como un texto jurídico definitivo.
Lo que dicen realmente la FSRA y el Registro
El punto de partida de cualquier aviso legal de un bróker de Santa Lucía es la posición oficial, porque su redacción tiene que ser coherente con ella. Dos fuentes primarias la establecen.
Los avisos de advertencia de la FSRA. La FSRA supervisa seguros, bancos internacionales, fondos de inversión internacionales, cooperativas, agentes registrados y fiduciarios, empresas de servicios monetarios y algunos otros sectores. El forex no figura en esa lista. En avisos de advertencia publicados sobre empresas de forex que utilizan entidades de Santa Lucía, la FSRA declaró:
“Además, le informamos de que la actividad de forex no está sujeta a licencia en Santa Lucía. Por lo tanto, los documentos proporcionados por una empresa de forex que indiquen que está registrada, autorizada o de algún modo afiliada a la Autoridad son falsos y engañosos.” (“Further, please be advised that forex business is not licensed in Saint Lucia. Therefore, documents provided by a forex business company which indicate that it is registered, licensed or in any way affiliated with the Authority are false and misleading.”)
El Registro de IBC. El registro, gestionado por Pinnacle St. Lucia, dice lo mismo en sus preguntas frecuentes: “Santa Lucía no regula ni concede licencias actualmente para la actividad de trading de forex u opciones binarias.” (“Saint Lucia does not currently regulate or licence Forex Trading or Binary Options business.”)
De ello se derivan tres conclusiones prácticas para su web:
- No utilice nunca “autorizado”, “regulado” o “licenciado” junto a “Santa Lucía” o “FSRA”. La advertencia de la FSRA abarca los documentos que afirman que la empresa está “de algún modo afiliada” a la Autoridad, así que el pie de una web cuenta tanto como un certificado falso.
- No muestre el logotipo, el nombre ni la dirección de la FSRA como si fuera su supervisor. Mencionar a la FSRA solo para decir que no le ha concedido licencia es otra cuestión, y muchos brókers prudentes hacen exactamente eso.
- “Registrada” debe referirse únicamente al registro mercantil. Su IBC está inscrita en el Registro de IBC. Escriba “constituida” o “registrada como International Business Company” en lugar de un simple “registrada en Santa Lucía”, que un lector podría interpretar como registrada ante un regulador.
Si tiene una licencia real en otro país, por ejemplo en Mauricio o en las Bahamas, puede indicarlo con el número de licencia y el nombre del regulador. Para una visión más amplia de cómo encaja la IBC en la estructura de un bróker, consulte nuestra guía sobre la IBC de Santa Lucía para brókers de forex.
Lo que MetaQuotes espera ver en la web
Uno de los documentos del paquete de MetaQuotes es la prueba de titularidad del dominio junto con una web conforme. Según nuestra propia correspondencia con MetaQuotes y su guía pública “How to start a brokerage business”, estos son los elementos que deben estar publicados antes de presentar la solicitud. MetaQuotes decide por sí misma qué acepta, y nada de lo aquí expuesto garantiza la aprobación.
| Elemento | Qué mostrar | Notas prácticas |
|---|---|---|
| Nombre de la empresa | Denominación legal completa, incluida la terminación “International Business Company” o “IBC” | Debe coincidir exactamente con el certificado de constitución; evite mostrar solo una marca comercial. |
| Número de registro | Número de registro de la IBC que figura en el certificado | La guía pública de MetaQuotes lo incluye entre los elementos esenciales de la web. |
| Domicilio social | El domicilio social en Santa Lucía facilitado por su agente registrado | Etiquételo como “Domicilio social” para que no se confunda con una oficina operativa. |
| Domicilio físico | La dirección desde la que la empresa opera realmente | Debe coincidir con su prueba de domicilio físico (factura de suministros, documento corporativo o carta de confirmación certificada). |
| Correo electrónico o formulario de contacto | Un correo operativo en su propio dominio y/o un formulario de contacto | Un correo del dominio da mejor imagen que uno de webmail gratuito y además ayuda a demostrar que controla el dominio. |
| Número de teléfono | Un número de teléfono operativo para el contacto con clientes | Forma parte de la lista de MetaQuotes con la que trabajamos; asegúrese de que se atienda. |
| Advertencia de riesgo | Una advertencia destacada de que los productos apalancados conllevan un alto riesgo de pérdida | Inclúyala en el pie de cada página y, idealmente, en un banner en las páginas de trading y de apertura de cuenta. |
| Aviso legal sobre la jurisdicción | Dónde está constituida la empresa y para qué está (y no está) autorizada | Aquí es donde corresponde el punto de la FSRA: ninguna afirmación de licencia en Santa Lucía. |
| Países restringidos | Países cuyos residentes no atiende | La guía de MetaQuotes menciona los países restringidos, así que indíquelos expresamente. |
| Documentos legales | Términos, política de privacidad, divulgación de riesgos, política AML/KYC | Enlácelos desde el pie; deben usar el mismo nombre de entidad y la misma redacción sobre la jurisdicción. |
Para la lista completa de la web, incluidos los aspectos de diseño y de dominio, lea nuestra guía de requisitos de MetaQuotes para la web. Para ver cómo encaja la web con los otros nueve documentos, empiece por los requisitos de MetaQuotes.
Tabla de redacción modelo: correcta frente a engañosa
La mayoría de los problemas se deben a una sola palabra. La tabla siguiente recoge frases que vemos en webs de brókers junto con una alternativa correcta para una IBC de Santa Lucía que no tiene licencia de forex. Sustituya los marcadores entre corchetes por sus propios datos. Son ejemplos de redacción, no asesoramiento jurídico.
| Evite | Por qué es un problema | Alternativa correcta |
|---|---|---|
| “Autorizado y regulado en Santa Lucía” | Santa Lucía no concede licencias de forex; la FSRA califica estas afirmaciones de falsas y engañosas. | “[Nombre de la empresa] IBC está constituida en Santa Lucía conforme a la International Business Companies Act, Cap. 12.14. No está autorizada ni regulada por la Financial Services Regulatory Authority de Santa Lucía.” |
| “Regulado por la FSRA, licencia n.º …” | No existe tal licencia para la actividad de forex; citar un número lo empeora. | “Número de registro mercantil: [número].” (Indíquelo solo como número de la empresa.) |
| “Registrado ante la FSRA” | La advertencia de la FSRA menciona expresamente las afirmaciones de estar “registrado”. | “Domicilio social: [dirección del agente], Santa Lucía.” |
| “Un bróker regulado en Santa Lucía” | Da a entender una supervisión que no existe. | “Una empresa constituida en Santa Lucía.” |
| “Sus fondos están protegidos por la ley de Santa Lucía” | No nos consta ningún sistema de indemnización de inversores para clientes de forex. | Describa sus acuerdos reales sobre el dinero de los clientes, u omita la afirmación. |
| “Socio oficial de MetaQuotes” | Comprar una licencia MT5 no le convierte en socio oficial. | “La plataforma MetaTrader 5 ha sido desarrollada por MetaQuotes. [Nombre de la empresa] IBC es una empresa independiente.” |
| “Trading sin riesgo” / “rentabilidad garantizada” | Contradice la advertencia de riesgo y es engañoso en casi cualquier jurisdicción. | “Operar con productos apalancados conlleva un alto nivel de riesgo y puede provocar la pérdida de todo el capital invertido.” |
| “Disponible en todo el mundo” | Choca con su lista de países restringidos y con las normas locales de licencias. | “Los servicios no están disponibles para residentes de [lista de países].” |
Bloques de pie de página de ejemplo que puede adaptar
La mayoría de los brókers colocan el texto regulatorio en un pie que aparece en todas las páginas, con una versión más extensa en una página “Legal” o “Regulación” independiente.
1. Identidad de la empresa
“[Nombre de la empresa] IBC es una International Business Company constituida en Santa Lucía conforme a la International Business Companies Act, Cap. 12.14, con número de registro [número]. Domicilio social: [dirección del agente registrado], Santa Lucía. Domicilio operativo: [dirección física]. Correo electrónico: [support@sudominio] · Teléfono: [número].”
2. Aviso legal sobre la jurisdicción
“[Nombre de la empresa] IBC no está autorizada, registrada ni regulada por la Financial Services Regulatory Authority de Santa Lucía ni por ninguna otra autoridad de Santa Lucía para prestar servicios de forex o CFD. Santa Lucía no concede actualmente licencias para la actividad de trading de forex. Nada de lo contenido en esta web debe entenderse como una declaración de que la empresa está supervisada por un regulador de Santa Lucía.”
Si tiene una licencia en otro país, añada: “[Nombre de la entidad autorizada] está autorizada por [regulador] en [país] con el número de licencia [número] para prestar [servicios].” Nombre la entidad exacta que tiene la licencia. Una licencia de grupo no cubre una IBC independiente.
3. Advertencia de riesgo
“Advertencia de riesgo: operar con divisas y contratos por diferencias con margen conlleva un alto nivel de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. El apalancamiento puede jugar en su contra igual que a su favor. Podría perder parte o la totalidad del capital invertido, así que no opere con dinero que no pueda permitirse perder. La rentabilidad pasada no es un indicador fiable de resultados futuros. Lea nuestra Divulgación de Riesgos antes de abrir una cuenta.”
4. Jurisdicciones restringidas
“La información de esta web no está dirigida a residentes de [lista de países] ni de ningún país en el que su distribución o uso sea contrario a la legislación o normativa local. [Nombre de la empresa] IBC no ofrece servicios a residentes de dichos países. Es responsabilidad suya asegurarse de que la legislación de su país de residencia le permite utilizar nuestros servicios.”
Mantenga la mención de la plataforma separada y objetiva: “MetaTrader 5 es una plataforma de trading desarrollada por MetaQuotes Ltd. [Nombre de la empresa] IBC no está afiliada a MetaQuotes.” La propia MetaQuotes declara que no presta servicios de inversión ni de corretaje, así que su web no debe sugerir que respalda su negocio.
¿Quiere que preparemos la empresa y el paquete de MetaQuotes?
Constituimos IBC de Santa Lucía a través de agentes registrados con licencia y preparamos a su alrededor el paquete completo de documentos de MetaQuotes, incluida una web coherente con sus documentos corporativos. En la práctica, eso abarca:
- Constitución de su IBC de Santa Lucía a través de un agente con licencia, generalmente en 3–5 días hábiles una vez superada la diligencia debida.
- Documentos corporativos: certificado de constitución, registros de administradores y de accionistas, y certificado de incumbencia o de buena reputación (good standing) cuando la empresa es más antigua.
- Prueba del domicilio social y del domicilio físico en un formato que coincida con lo que muestra su web.
- Confirmación de actividades: redacción del memorándum o una opinión legal/carta de declaración que cubra las actividades de trading y corretaje.
- Revisión de la web conforme a la lista de MetaQuotes: nombre, número de registro, domicilios, datos de contacto, advertencia de riesgo, aviso legal sobre la jurisdicción y países restringidos.
- Apoyo con la carta de referencia bancaria y preparación para la verificación SumSub de su firmante y de los beneficiarios efectivos.
No somos MetaQuotes y no podemos prometer su aprobación, pero sí podemos asegurarnos de que el paquete que presente sea completo y coherente. Cuéntenos su proyecto a través de nuestra página de contacto, compare las opciones en nuestra página de paquetes o escriba a info@stluciacompany.com.
Dónde colocar el aviso legal: paso a paso
Un aviso legal que solo aparece en un PDF que nadie abre no cumple su función, ni ante MetaQuotes ni ante los clientes. Siga este orden al crear o corregir el sitio:
- Pie global. Coloque el bloque de identidad de la empresa, el aviso legal breve sobre la jurisdicción y la advertencia de riesgo en el pie de cada página, en un texto legible y no en una diminuta línea gris.
- Banner de riesgo. Muestre una advertencia de riesgo de una línea cerca de la parte superior de la página de inicio, de la página de tipos de cuenta y de la página de registro.
- Página Legal o de Regulación. Publique el aviso legal completo sobre la jurisdicción, los países restringidos y, si procede, los datos de cualquier licencia extranjera en una página específica enlazada desde el pie.
- Página de contacto. Indique por separado el domicilio social y el domicilio físico, junto con el correo electrónico, el formulario de contacto y el número de teléfono.
- Documentos legales. Use el mismo nombre de entidad y la misma redacción sobre la jurisdicción en el contrato de cliente, la divulgación de riesgos, la política de privacidad y la política AML/KYC.
- Apertura de cuenta. Añada una casilla en la que el solicitante confirme que ha leído la divulgación de riesgos y que no reside en un país restringido, y refuércela con bloqueo geográfico cuando sea posible.
- Comprobación final. Antes de presentar el paquete de MetaQuotes, compare cada página con su certificado de constitución, sus registros y sus pruebas de domicilio.
El domicilio social pertenece a su agente registrado en Santa Lucía, y la IBC Act exige que la empresa lo mantenga en todo momento. No lo presente como su sede operativa. Para el domicilio operativo, consulte nuestra guía sobre la prueba de domicilio físico para MetaQuotes.
Haga que la web coincida con sus documentos
MetaQuotes revisa la web junto con otros nueve documentos, así que las incoherencias suelen ser el verdadero motivo de que un paquete se atasque. Antes de presentarlo, compruebe cada elemento con su documento de origen.
| Dato de la web | Debe coincidir con | Discrepancia habitual |
|---|---|---|
| Nombre de la empresa | Certificado de constitución y registros | Se muestra una marca comercial en lugar de la denominación legal, o se omite la terminación “IBC” |
| Número de registro | Certificado de constitución | Una errata, o un número de una entidad anterior o hermana |
| Domicilio social | Confirmación del domicilio social del agente | La dirección antigua del agente, o el domicilio físico mostrado como social |
| Domicilio físico | Prueba de domicilio físico | Una oficina virtual en la web y una factura de suministros distinta en el paquete |
| Actividad empresarial | Memorándum u opinión legal | La web ofrece cripto o gestión de inversiones que la confirmación de actividades no cubre |
| Titular del dominio | Prueba de titularidad del dominio | Dominio registrado a nombre de un desarrollador web o de una persona física |
El punto de la actividad requiere atención. MetaQuotes espera que la actividad de la empresa cubra el trading de instrumentos financieros, el forex online o el corretaje y los servicios financieros, y esto suele confirmarse mediante el memorándum o una opinión legal para la licencia MT5. Si la web anuncia servicios fuera de ese ámbito, los documentos y el sitio cuentan historias distintas.
Errores habituales que vemos
- Copiar el pie de un competidor. Los textos tomados de un bróker autorizado en otro país suelen contener “autorizado y regulado por”, lo que pasa a ser falso en cuanto se pega el nombre de una IBC de Santa Lucía.
- Tratar la licencia del agente como si fuera la suya. Su agente registrado tiene licencia de la FSRA conforme a la Registered Agent and Trustee Licensing Act. Esa licencia pertenece al agente y no dice nada de su empresa.
- No tener lista de países restringidos. “Cumplimos todas las leyes locales” no es una lista. Nombre los países.
- Suponer que el aviso legal resuelve la cuestión de la licencia. Un aviso legal describe su situación con exactitud; no le autoriza a atender a clientes en países que exigen una licencia local.
Más allá del aviso legal: la cuestión de la licencia
Un aviso legal correcto mantiene la honestidad de su web, pero no decide dónde puede aceptar clientes. Algunos brókers con IBC de Santa Lucía siguen un modelo offshore y restringen los países que exigen autorización local; otros combinan la IBC con una entidad autorizada en otra jurisdicción. El modelo adecuado depende de sus mercados objetivo y de sus proveedores bancarios y de pago. Comparamos las opciones en nuestra guía de jurisdicciones para brókers de forex, y nuestra página de creación de un bróker de forex muestra cómo encajan la constitución, el paquete de MetaQuotes y la banca. Elija lo que elija, la web debe describir la estructura que realmente tiene, entidad por entidad.
Fuentes
- Aviso de advertencia de la FSRA sobre la actividad de forex (índice): fsrastlucia.org
- Aviso de advertencia de la FSRA, Kanga Exchange Ltd. (PDF): fsrastlucia.org
- FSRA, sobre la Autoridad y sus sectores supervisados: fsrastlucia.org/about-us
- Registro de IBC (Pinnacle St. Lucia), preguntas frecuentes: saintluciaifc.com/faq
- International Business Companies Act, Cap. 12.14 (PDF): saintluciaifc.com
- MetaQuotes, How to start a brokerage business: metatrader5.com
- MetaQuotes, MetaTrader 5 para brókers: metatrader5.com/en/brokers/buy
Los requisitos de la web reflejan la guía pública de MetaQuotes y nuestra propia correspondencia con MetaQuotes; pueden cambiar en cualquier momento. Esta guía es información general, no asesoramiento jurídico.
Preguntas frecuentes
¿Puede una IBC de Santa Lucía decir en su web que está regulada?
No. Santa Lucía no concede licencias para la actividad de forex, y la FSRA ha declarado que los documentos que afirman que una empresa de forex está registrada, autorizada o afiliada a la Autoridad son falsos y engañosos. La declaración correcta es que la empresa está constituida en Santa Lucía y no está autorizada ni regulada por la FSRA.
¿Exige Santa Lucía un texto oficial de aviso legal?
No hemos encontrado ningún texto oficial de aviso legal prescrito por la FSRA ni por el Registro de IBC. Redacte una declaración exacta de su situación y haga que la revise un abogado.
¿Qué exige MetaQuotes en la web de un bróker?
En la lista de documentos con la que trabajamos, la web debe mostrar el nombre de la empresa, el domicilio social y el físico, un correo electrónico o formulario de contacto junto con un número de teléfono, una advertencia de riesgo y un aviso legal sobre la jurisdicción. La guía pública de MetaQuotes menciona además el número de registro, la divulgación de riesgos y los países restringidos. MetaQuotes toma su propia decisión sobre cada solicitud.
¿Debo mencionar a la FSRA?
Solo en una frase negativa, como “no está autorizada ni regulada por la Financial Services Regulatory Authority de Santa Lucía”. No utilice nunca su logotipo ni la describa como su supervisor.
¿Puedo escribir “registrada en Santa Lucía”?
Es más seguro escribir “constituida en Santa Lucía conforme a la International Business Companies Act, Cap. 12.14”. Un simple “registrada” puede interpretarse como registrada ante un regulador, que es precisamente el tipo de afirmación sobre el que advierte la FSRA.
¿Qué dirección va en la web, la social o la física?
Ambas, claramente etiquetadas. El domicilio social es la dirección de su agente registrado en Santa Lucía; el domicilio físico es donde la empresa opera realmente, y debe coincidir con su prueba de domicilio físico en el paquete de MetaQuotes.
¿Necesito un número de teléfono en la web de mi bróker?
Sí. Un número de teléfono, junto con un correo electrónico o formulario de contacto, forma parte de la lista de MetaQuotes para la web con la que trabajamos.
¿Qué debe decir la advertencia de riesgo?
Debe decir claramente que operar con productos apalancados como el forex y los CFD conlleva un alto riesgo y puede provocar la pérdida de todo el capital invertido, y que los productos pueden no ser adecuados para todos los inversores.
¿Puedo decir que soy socio de MetaQuotes?
No. Tener una licencia MT5 no crea ninguna afiliación con MetaQuotes, y MetaQuotes declara que no presta servicios de inversión ni de corretaje. Mencione la plataforma de forma objetiva, por ejemplo “MetaTrader 5 ha sido desarrollada por MetaQuotes Ltd.”, y añada que su empresa es independiente.
¿Un buen aviso legal me permite aceptar clientes de cualquier país?
No. Un aviso legal describe su situación; no le concede permiso para atender a clientes donde se exige una licencia local. Publique una lista de países restringidos, aplíquela durante el alta de clientes y busque asesoramiento jurídico sobre sus mercados objetivo.
Tengo una licencia en otro país. ¿Cómo debe mostrarla la web?
Indique la entidad autorizada, el regulador, el país, el número de licencia y los servicios cubiertos.
¿Pueden revisar mi web antes de enviar el paquete de MetaQuotes?
Sí. Cuando constituimos su IBC de Santa Lucía y preparamos el paquete de documentos de MetaQuotes, revisamos la web frente a los documentos corporativos y la lista de MetaQuotes. No somos un despacho de abogados, así que el texto legal final debe revisarlo igualmente su abogado. Escriba a info@stluciacompany.com o utilice nuestra página de contacto.